Корпоративная культура сбербанка - реферат. Организация оао "сбербанк россии" Составить этический кодекс сотрудника организации сбербанк

Уход за лицом

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

Размещено на http://www.allbest.ru/

Организация ОАО "Сбербанк России"

Введение

История Сбербанка России начинается с именного указа императора Николая I от 1841 года об учреждении сберегательных касс, первая из которых открылась в Санкт-Петербурге в 1842 году. Спустя полтора века -- в 1987-м -- на базе государственных трудовых сберегательных касс создан специализированный банк трудовых сбережений и кредитования населения -- Сбербанк СССР, который также работал и с юридическими лицами. В состав Сбербанка СССР входили 15 республиканских банков, в том числе Российский республиканский банк.

В июле 1990 года постановлением Верховного совета РСФСР Российский республиканский банк Сбербанка СССР был объявлен собственностью РСФСР. В декабре 1990-го он был преобразован в акционерный коммерческий банк, который был юридически учрежден на общем собрании акционеров 22 марта 1991 года. В том же 1991 году Сбербанк перешел в собственность ЦБ РФ и был зарегистрирован как акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации. Во многом благодаря поддержке ЦБ РФ и повышению комиссий за расчетное обслуживание Сбербанку удалось выдержать дефолт по ГКО-ОФЗ 1998 года (в тот момент доля государственных долговых обязательств в активах банка составляла 52%, а на кредитный портфель приходился всего 21% нетто-активов).

В сентябре 2012 года ЦБ РФ продал 7,6% акций Сбербанка частным инвесторам за 159 млрд рублей, или почти за 5 млрд долларов. На текущий момент Центробанк продолжает контролировать контрольный пакет акций Сбербанка (у регулятора 50% плюс одна акция). Миноритарными акционерами выступают порядка 250 тыс. юридических и физических лиц, в том числе иностранные институциональные инвесторы, которым принадлежит более трети акций «Сбербанка».

Дочерние банки крупнейшего банка РФ представлены в Казахстане, на Украине и в Белоруссии. Также работают представительства Сбербанка в Китае и филиал в Индии, в марте 2013 г. банк открыл свое первое отделение в Чехии. После приобретения Volksbank International в 2012 году география представительств Сбербанка расширилась до девяти стран Центральной и Восточной Европы. В июне 2012 года Сбербанк объявил о приобретении 99,85% акций турецкого DenizBank. В этом же году Сбербанк закрыл сделку по объединению с инвестиционной компанией «Тройка Диалог».

1. Ознакомление с работой руководителя среднего звена управления

1.1 Корпоративная этика ОАО "Сбербанк России"

1) Дорогие коллеги!

Перед Вами Кодекс корпоративной этики сотрудника Сбербанка России. Это свод правил, в котором описаны нормы нашего поведения, наши обязательства и ответственность перед банком, обществом, клиентами, друг перед другом.

Не будет преувеличением сказать, что мы с Вами трудимся в особенном, уникальном банке. Ту роль, которую он на протяжении всей своей истории играл для экономики страны, нельзя недооценивать. Так или иначе, но наши успехи -- результат того, что многотысячный коллектив нашего банка, работающий в самых разных регионах Отчизны, всегда выступал как большая семья, сообщество единомышленников, сплоченных общими идеями, общими корпоративными ценностями и нравственными принципами. Кодекс закрепляет эти важнейшие для нас начала, показывает, как личное стремление к успешной работе и карьере должно преломляться в интересах банка, его клиентов, нашего государства.

Сегодня Сбербанк России -- признанный лидер российской банковской системы, занимающий высокие места в мировых рейтингах. Я уверен, что Кодекс корпоративной этики поможет нам поддерживать и укреплять авторитет нашего банка, показывать пример надежной и профессиональной работы.

Президент, Председатель Правления Сбербанка России А.И. Казьмин

2) ВВЕДЕНИЕ

Цель Кодекса корпоративной этики сотрудника Сбербанка России (далее -- Кодекс) -- закрепление корпоративных ценностей Банка, этических норм и правил поведения сотрудников Сбербанка России (далее -- Банк), обеспечение осознания сотрудниками своей роли в реализации миссии Банка перед клиентами, акционерами и деловыми партнерами.

Кодекс содержит нормы и правила поведения сотрудников Сбербанка России, которые основаны на принятых Банком ценностях и соответствуют миссии и философии Банка.

Положения Кодекса распространяются на всех сотрудников Банка вне зависимости от должности, вида профессиональной деятельности и местоположения подразделения или филиала Банка.

Каждый сотрудник принимает на себя обязательства по соблюдению положений настоящего Кодекса.

3) НАШ БАНК - СБЕРБАНК

Сбербанк России -- лидер банковской системы России, основа ее стабильности и надежности. Присутствие Банка во всех секторах рынка банковских услуг делает его альтернативой любому другому банку, действующему на территории Российской Федерации, и обеспечивает функционирование банковской системы страны в любых условиях.

Сбербанк России -- банк общенационального масштаба. Банк участвует в формировании экономической политики и оказывает влияние на макроэкономические процессы в стране, осуществляет реализацию экономически эффективных проектов и программ развития. Широкая филиальная сеть Банка и использование передовых технологий призваны обеспечить доступность предоставляемых Банком услуг в любой точке страны.

Сбербанк России -- лицо банковской системы России на международном рынке. Банк имеет партнерские отношения с ведущими зарубежными банками, финансово-кредитными организациями, принимает участие в международных банковских конгрессах и форумах.

Сбербанк России -- это универсальный коммерческий банк. Банк стремится качественно удовлетворять потребности всех клиентов в широком спектре банковских услуг. Банк призван эффективно размещать привлеченные средства населения и юридических лиц в интересах клиентов и акционеров Банка.

Сбербанк России -- это социально значимый банк. Являясь единственной банковской организацией, предоставляющей услуги на всей территории Российской Федерации, Банк активно участвует в реализации социальных программ, оказывает поддержку развитию национальной культуры, науки, образования и здравоохранения.

Миссия Сбербанка России -- удовлетворять потребность каждого клиента Банка на всей территории Российской Федерации в банковских услугах высокого качества и надежности, обеспечивать устойчивое функционирование российской банковской системы, сбережение вкладов населения и их инвестирование в реальный сектор, содействуя развитию экономики России.

4) ЦЕННОСТИ БАНКА

Корпоративные ценности Банка

Банк стремится к наивысшим стандартам обслуживания клиентов и совершенствованию банковских продуктов и услуг.

Банк соблюдает законы, этические нормы и правила честного ведения бизнеса, безусловно выполняет свои обязательства и дорожит своей репутацией.

Банк придерживается принципа нейтральности в отношении финансово-промышленных групп, политических партий и объединений, осуществляет свою деятельность в интересах клиентов и акционеров.

Банк не финансирует экологически вредные и социально опасные производства, проекты и программы.

Банк учитывает социальную значимость своей деятельности и рассматривает социальный фактор наряду с экономическим.

Банк развивает новые виды операций и направления деятельности, следуя принципам разумного консерватизма.

Банк дорожит своими сотрудниками, создает условия, при которых каждый работающий в нем имеет возможность полностью реализовать свои способности, проявляет заботу о своих ветеранах.

Банк чтит лучшие традиции российского предпринимательства, способствует их возрождению, сохранению и развитию.

Клиенты Банка

Банк видит своими клиентами всех граждан страны, организации, предприятия любой формы собственности, кредитные организации, другие финансовые учреждения, исполнительные органы власти, индивидуальных предпринимателей.

Банк стремится к установлению долгосрочных партнерских отношений с каждым клиентом.

Банк исключает дискриминацию клиентов по политическим, религиозным, национальным, возрастным или половым признакам.

Банк предлагает широкий спектр банковских продуктов и услуг, добросовестно выполняет взятые на себя обязательства.

Банк стремится к обеспечению высокого качества обслуживания клиентов, соответствующего международным стандартам.

Банк гарантирует конфиденциальность информации о своих клиентах. Эта информация может использоваться только в целях, предусмотренных действующим законодательством и внутренними документами Банка.

Акционеры Банка

Практика корпоративного поведения Банка направлена на обеспечение равного отношения к акционерам.

Акционеры определяют основные направления развития бизнеса Банка.

Банк ответственен перед акционерами за обеспечение роста активов Банка, его прибыльности и внедрение в ежедневную практику Банка норм и традиций корпоративного поведения российского бизнеса, отвечающих международно признанным стандартам.

Акционеры имеют право на регулярное, полное и своевременное получение достоверной информации о Банке и результатах его деятельности.

Банк заинтересован видеть в числе акционеров своих стратегических партнеров, клиентов, рассматривающих участие в акционерном капитале как часть программы долговременного сотрудничества.

Банк приветствует стремление сотрудников владеть его акциями и таким образом участвовать как в управлении Банком, так и в распределении прибыли.

Сотрудники Банка

Банк ценит и уважает своих сотрудников. Сотрудники -- главное достояние Банка.

Банк строит свои отношения с сотрудниками на принципах долгосрочного сотрудничества, взаимного уважения и безусловного исполнения взаимных обязательств.

Банк стремится к тому, чтобы каждый сотрудник проявлял уважительное отношение к традициям и истории Банка, искренне гордился тем, что он работает в Сбербанке России.

Банк ценит в своих сотрудниках честность, порядочность, профессионализм, организованность, внутреннюю культуру и самодисциплину, умение работать на результат.

Банк следует принципу терпимого отношения к любым идеологическим, личностным и физиологическим различиям сотрудников. Индивидуальные особенности человека, не оказывающие негативного влияния на качество выполняемой им работы, не могут быть основанием для каких-либо ограничений в отношении сотрудника.

Банк поддерживает баланс между личными интересами сотрудников и интересами Банка: поощряет профессиональное и личностное развитие, заботится о здоровье и благополучии сотрудников и членов их семей.

Банк создает условия, позволяющие каждому сотруднику реализовать свои творческие способности, получить возможность повышения уровня профессиональных знаний, иметь перспективу должностного роста.

Банк рассматривает повышение степени самостоятельности и ответственности сотрудников как существенный фактор улучшения качества персонала.

Банк приветствует развитие сотрудниками следующих качеств:

Нацеленность на результат;

Ориентация на клиента;

Соблюдение корпоративных правил;

Инновационность;

Профессионализм;

Умение работать в команде.

Банк -- это многонациональный коллектив, сплоченный идеей высококачественного обслуживания клиентов, повышения имиджа Банка, укрепления его деловой репутации и статуса.

Цели Банка достигаются объединением усилий всех работников Банка, созданием сплоченной и высокопрофессиональной команды единомышленников, способной адекватно реагировать на меняющиеся требования и вызовы рынка.

Банк ориентирован на поддержание стабильности коллективов и преемственности профессионального опыта персонала.

Банк организует взаимодействие между всеми сотрудниками на основе общих ценностей, обеспечивает функциональную интеграцию всех подразделений Банка.

Каждый сотрудник Банка вносит вклад в работу команды и несет ответственность за ее результат. Сотрудник должен осознавать, что работа, выполняемая сотрудниками других подразделений, подчинена общему.

Высокая репутация и надежность

Банк дорожит своей репутацией, укрепляет ее, обеспечивая выполнение всех обязательств в отношениях с клиентами, сотрудниками и акционерами.

Банк декларирует свою приверженность принципам честной конкуренции и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Банк несет ответственность за корректность и достоверность своих маркетинговых и рекламных акций.

Банк строит отношения со своими конкурентами на принципах честности и взаимного уважения.

Деловая репутация Банка характеризуется надежностью, стабильностью и успехом.

Надежность -- основа репутации самого народного Банка, которая привлекает и удерживает клиентов.

Устойчивость Банка, его доходность и эффективность управления -ориентиры для наших клиентов, партнеров и акционеров.

5) НОРМЫ И ПРАВИЛА ПОВЕДЕНИЯ СОТРУДНИКОВ БАНКА.

Банк относится с уважением и доброжелательностью ко всем своим сотрудникам и деловым партнерам. Это -- принципиальная позиция.

Поведение каждого из сотрудников формирует представление деловых партнеров и клиентов о Банке в целом, непосредственно влияет на их стремление к сотрудничеству с Банком.

Каждый сотрудник стремится максимально полно и ответственно выполнять свои обязанности, внося свой вклад в достижение единых целей Банка. При выполнении должностных обязанностей сотрудник Банка должен стремиться к поиску оптимального решения, сочетающего низкие затраты и высокую эффективность.

Для Банка важно развивать атмосферу сотрудничества внутри коллектива Банка. Банк не поддерживает конкурентные отношения между подразделениями и филиалами Банка, но приветствует дух соревновательности во взаимоотношениях между сотрудниками как стимул внутреннего роста и совершенствования каждого сотрудника в своей профессиональной деятельности и эффективности деятельности Банка в целом.

Личное общение сотрудников Банка в рабочее время должно осуществляться в соответствии с общепринятыми нормами делового этикета.

Банк поощряет здоровый образ жизни сотрудников. Не допускаются:

использование сотрудниками Банка материальных и интеллектуальных ресурсов Банка в личных целях;

высказывания и действия, которые могут нанести ущерб Банку;

применение наркотических веществ;

употребление алкогольных напитков на рабочем месте и/или на территории Банка. Употребление спиртных напитков допускается только в рамках праздничных и иных специальных мероприятий и ограничивается нормами делового этикета;

посещение игорных заведений, в которых проводятся азартные игры и (или) принимаются ставки на пари (казино, тотализаторы, букмекерские конторы, залы игровых автоматов и иные игорные дома, места);

курение на территории Банка, за исключением специально отведенных для этого мест.

В Банке принят деловой стиль одежды. Одежда сотрудников Банка должна быть аккуратной и сдержанной.

Банк поддерживает развитие в коллективах атмосферы доверия, в которой могут обсуждаться любые этические проблемы.

Каждый сотрудник обязан противостоять любым нарушениям стандартов корпоративного поведения сотрудников Банка.

Следование высоким этическим принципам и поддержание репутации Банка - одна из главных задач каждого сотрудника.

Взаимоотношения с клиентами Банка

Взаимоотношения сотрудников с клиентами Банка строятся на основе доброжелательности и стремления предоставить клиентам максимальный сервис и высокую профессиональную компетентность в обслуживании.

Обслуживание клиента сотрудниками может осуществляться только в пределах данных клиентом поручений и договорных обязательств.

Сотрудники не должны создавать для клиента такие условия обслуживания, которые наносят ущерб интересам Банка и/или ущемляют права других клиентов.

Получение сотрудниками Банка от клиентов денежных средств, дорогих подарков, предоставление и получение услуг с целью воздействия на принимаемые решения недопустимы.

6) ПРЕДОТВРАЩЕНИЕ КОНФЛИКТА ИНТЕРЕСОВ

Банк и его сотрудники стремятся избегать ситуации конфликта интересов.

Ограничения для сотрудников Банка при их участии в операциях (сделках) с организацией, в отношении которых данные сотрудники могут быть признаны заинтересованными лицами, устанавливаются законодательством Российской Федерации.

Сотрудник воздерживается от какой-либо деятельности, если эта деятельность противоречит интересам Банка, может вызвать сомнения в репутации и надежности Банка.

При появлении потенциальной возможности возникновения конфликта интересов сотрудник должен проинформировать об этом своего непосредственного руководителя, службу внутреннего контроля, при необходимости -- службу безопасности Банка, которые обязаны предоставить сотруднику необходимые консультации относительно его действий в сложившейся ситуации.

Если в силу объективных причин устранение конфликта интересов невозможно, интересы клиентов Банка имеют приоритетное значение, если это не противоречит законодательству и требованиям внутренних нормативных документов Банка. В случае возникновения конфликта интересов сотрудника и Банка приоритет имеют интересы Банка.

Трудовая деятельность вне Банка

Признавая право сотрудников заниматься иной трудовой деятельностью вне Банка, Банк не одобряет работу сотрудников по совместительству, а также на основании гражданско-правовых договоров в других коммер-

ческих организациях (за исключением преподавательской и научно-исследовательской деятельности).

При наличии трудовой деятельности вне Банка сотрудники Банка должны:

уведомить непосредственного руководителя и руководителя службы управления персоналом Банка (филиала) о наличии иной трудовой деятельности;

осуществлять иную трудовую деятельность только в нерабочее время, с учетом требований настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством;

быть уверены, что иная трудовая деятельность не влияет на выполнение ими основных обязанностей, не наносит ущерба имиджу и интересам Банка;

соблюдать правила сохранения конфиденциальности служебной информации, установленные нормативными документами Банка.

Сотрудники Банка не вправе занимать руководящие штатные должности в организациях, за исключением случаев, когда решение о совмещении сотрудником Банка (филиала) руководящей штатной должности в организации принимается исполнительными органами управления Банка (филиала) для проведения программы по финансовому оздоровлению организации, на период работы ликвидационной комиссии, банкротства организации и проведения иных мероприятий.

Сотрудники не вправе заниматься прямо или косвенно какой-либо деятельностью, которая в качестве конкурентного действия может нанести ущерб Банку.

Участие сотрудников Банка в других организациях осуществляется с соблюдением письменных обязательств, принятых перед Банком.

Участие сотрудников в деятельности политических, религиозных и общественных организаций

Банк не ограничивает участие сотрудников во внерабочее время в деятельности политических, религиозных и общественных организаций.

Религиозные и политические предпочтения являются личным делом сотрудников и не должны препятствовать исполнению ими служебных обязанностей и общению с коллегами.

Сотрудники Банка, принимающие участие в политической, религиозной и общественной деятельности, обязаны выступать в этих случаях только в качестве частных лиц, а не представителей Банка.

На территории Банка не допускается агитация сотрудников в пользу какой-либо политической партии или кандидата, а также распространение сотрудниками своих религиозных взглядов и убеждений.

Сотрудники не вправе осуществлять политическую, религиозную или общественную деятельность, используя для этих целей ресурсы Банка, его имидж и репутацию.

Информационная открытость и соблюдение конфиденциальности информации

Банк устанавливает порядок, формы и способы представления служебной информации, исходя из требований действующего законодательства, характера передаваемой информации и потребностей заинтересованных лиц.

Банк сохраняет конфиденциальность служебной информации о своих сотрудниках, включая информацию персонального характера и информацию о личных доходах. Банк обеспечивает конфиденциальность данной информации, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством.

Сотрудники не вправе несанкционированно использовать закрытую служебную информацию, в том числе при совершении сделок вне рамок служебных обязанностей и/или в ситуации конфликта интересов.

Сотрудники в целях защиты интересов клиентов обязаны соблюдать информационные барьеры между подразделениями при осуществлении финансовой деятельности в соответствии с внутренними регламентами Банка.

Банк ограничивает круг лиц, имеющих право общаться от имени Банка со средствами массовой информации. Давать комментарии относительно деятельности Банка для средств массовой информации и иных источников могут только уполномоченные на это лица.

Сотрудник не вправе, используя средства массовой информации, подвергать сомнению деятельность Банка и действия своих коллег.

Сотрудники несут персональную ответственность за содержание размещаемой ими информации о Банке в публично доступных ресурсах сети Интернет.

Сотрудники, переходящие на другое место работы, должны сохранять конфиденциальность закрытой служебной информации Банка в соответствии с ранее данными ими письменными обязательствами.

Банк не требует от своих сотрудников раскрытия конфиденциальной информации, к которой они имели доступ, работая в других компаниях (организациях).

Банк оставляет за собой право в случае умышленного или неосторожного разглашения сотрудником Банка информации, относящейся к коммерческой тайне, к которой он получил доступ в связи с исполнением трудовых обязанностей, применять к нему меры, предусмотренные действующим законодательством.

7) КОРПОРАТИВНАЯ СОЦИАЛЬНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

Социальная ответственность Банка перед обществом - это:

предоставление качественных услуг каждому клиенту;

создание рабочих мест, выплата легальных заработных плат и инвестиции в развитие человеческого капитала;

неукоснительное выполнение требований законодательства;

учет общественных ожиданий и общепринятых этических норм в практике ведения дел;

эффективное ведение бизнеса, в том числе с учетом интересов наименее социально защищенных слоев населения;

вклад в формирование гражданского общества через партнерские программы и проекты развития местного сообщества.

Социальная миссия реализуется Банком через проведение процентной политики по вкладам частных клиентов, учитывающей интересы наименее социально защищенных слоев населения, сохранение нерентабельных для Банка точек обслуживания частных клиентов там, где они являются единственными банковскими учреждениями, выполнение в отдельных случаях банковских операций на бесплатной основе.

Социально ответственный бизнес для Банка -- это не только благотворительные и спонсорские акции, но и формирование устойчивой среды для бизнеса, активное взаимодействие с обществом, способствующее стабилизации экономики, повышению качества жизни населения.

Банк играет значительную роль в обеспечении населения финансовыми услугами и демонстрирует пути решения социальных проблем остальному бизнес - сообществу.

Общий подход к формированию и реализации внутрикорпоративных социальных программ направлен на усиление консолидации коллективов Банка, объединенных единым производственным процессом, и сохранение присущих Банку базовых ценностей.

Уровень социального обеспечения сотрудников рассматривается Банком как важный имиджевый элемент, выделяющий Банк среди конкурентов по характеристикам экономической эффективности, внутренней стабильности и статусу его работников.

8) СОБЛЮДЕНИЕ КОДЕКСА

Сотрудники Банка должны соблюдать нормы настоящего Кодекса.

При наличии у сотрудника вопросов относительно правильности поведения в ситуациях, регламентируемых настоящим Кодексом, а также при появлении у него обоснованных подозрений в том, что действие либо бездействие кого-либо может привести к нарушению этических норм Банка или возникновению конфликта интересов, он может обратиться в одну из следующих инстанций:

К своему непосредственному руководителю;

В Управление (отдел) по работе с персоналом;

В Управление (отдел) внутреннего контроля, ревизий и аудита;

В Юридическое управление (отдел);

В Управление (отдел) безопасности;

К вышестоящему руководителю.

Сотрудники обязаны проявлять дух сотрудничества при любых расследованиях нарушений банковской этики. Никто из сотрудников не может преследоваться за стремление соблюдать этические стандарты Банка, а также за обоснованные его требования о соблюдении данных стандартов другими сотрудниками.

Банк выражает уверенность в том, что безусловное следование всеми сотрудниками нормам настоящего Кодекса повышает эффективность работы Банка, поддерживает и укрепляет его имидж и репутацию, способствует развитию прочных деловых связей с клиентами, партнерами и акционерами.

Каждый сотрудник несет личную ответственность за то, чтобы его отношения с клиентами, коллегами, акционерами и общественностью способствовали сохранению лидерства, динамичного роста Банка и повышению качества предоставляемых услуг.

Кодекс согласуется с действующими внутренними нормативными документами Банка (Концепция развития Сбербанка России, Кодекс корпоративного управления Сбербанка России, Регламент участия Сбербанка России в других организациях, Положение о коммерческой тайне Сбербанка России и др.).

Сотрудник получает личный экземпляр Кодекса.

Текст Кодекса, а также все последующие изменения и дополнения к нему размещаются на корпоративном сайте Сбербанка России.

Каждому сотруднику необходимо изучить Кодекс и подписать "Декларацию о согласии с этическими нормами Сбербанка России". Подписанный экземпляр Декларации хранится в личном деле сотрудника.

Незнание сотрудником положений настоящего Кодекса или отказ от подписания Декларации не освобождает его от обязанности выполнять утвержденные Банком корпоративные нормы и правила поведения.

1.2 Должностная инструкция заместителя директора по управлению персоналом

Общие положения:

Настоящая должностная инструкция определяет функциональные обязанности, права и ответственность Заместителя директора по управлению персоналом предприятия ОАО «Сбербанк России»

Заместитель директора по управлению персоналом назначается на должность и освобождается от должности в установленном действующим трудовым законодательством порядке приказом директора предприятия ОАО «Сбербанк России»

Заместитель директора по управлению персоналом подчиняется непосредственно директору предприятия ОАО «Сбербанк России».

На должность Заместителя директора по управлению персоналом назначается лицо, имеющее высшее профессиональное образование и стаж работы по специальности на руководящих и других должностях по управлению персоналом.

Зам. директора по управлению персоналом должен знать:

Законодательные и нормативные правовые акты, методические материалы, касающиеся вопросов труда и социального развития; цели, стратегию развития и бизнес-план предприятия ОАО «Сбербанк России"»;

Профиль, специализацию и особенности структуры предприятия ОАО «Сбербанк России».

Методику планирования и прогнозирования потребности в персонале;

Методы анализа количественного и качественного состава работающих;

Систему стандартов по труду, трудовых и социальных нормативов;

Порядок заключения трудовых договоров, тарифных соглашений и регулирования трудовых споров;

Трудовое законодательство;

Экономику, социологию и психологию труда;

Современные теории управления персоналом и его мотивации;

Формы и системы оплаты труда, его стимулирования;

Методы оценки работников и результатов их труда;

Передовые технологии кадровой работы;

Стандарты и унифицированные формы кадровой документации;

Основы технологии производства;

Экономику и организацию производства;

Средства вычислительной техники, коммуникаций и связи;

Правила и нормы охраны труда.

Функциональные обязанности:

Примечание. Функциональные обязанности Зам. директора по управлению персоналом определены на основе и в объеме квалификационной характеристики по должности Зам. директора по управлению персоналом и могут быть дополнены, уточнены при подготовке должностной инструкции исходя из конкретных обстоятельств.

Организует управление формированием, использованием и развитием персонала предприятия на основе максимальной реализации трудового потенциала каждого работника.

Возглавляет работу по формированию кадровой политики, определению ее основных направлений в соответствии со стратегией развития предприятия ОАО «Сбербанк России» и мер по ее реализации.

Принимает участие в разработке бизнес-планов предприятия ОАО «Сбербанк России» в части обеспечения его трудовыми ресурсами.

Организует проведение исследований, разработку и реализацию комплекса планов и программ по работе с персоналом с целью привлечения и закрепления на предприятии ОАО «Сбербанк России» работников требуемых специальностей и квалификации на основе применения научных методов прогнозирования и планирования потребности в кадрах, с учетом обеспечения сбалансированности развития производственной и социальной сферы, рационального использования кадрового потенциала с учетом перспектив его развития и расширения самостоятельности в новых экономических условиях.

Проводит работу по формированию и подготовке резерва кадров для выдвижения на руководящие должности на основе политики планирования карьеры, создания системы непрерывной подготовки персонала.

Организует и координирует разработку комплекса мер по повышению трудовой мотивации работников всех категорий на основе реализации гибкой политики материального стимулирования, улучшения условий труда, повышения его содержательности и престижности, рационализации структур и штатов, укрепления дисциплины труда.

Определяет направления работы по управлению социальными процессами на предприятии ОАО «Сбербанк России», созданию благоприятного социально-психологического климата в коллективе, стимулированию и развитию форм участия работников в управлении производством, созданию социальных гарантий, условий для утверждения здорового образа жизни, повышения содержательности использования свободного времени трудящихся в целях повышения их трудовой отдачи.

Обеспечивает организацию и координацию проведения исследований по созданию нормативно-методической базы управления персоналом, изучению и обобщению передового опыта в области нормирования и организации труда, оценки персонала, профотбора и профориентации, внедрение методических и нормативных разработок в практику.

Контролирует соблюдение норм трудового законодательства в работе с персоналом.

Консультирует вышестоящее руководство, а также руководителей подразделений по всем вопросам, связанным с персоналом.

Обеспечивает периодическую подготовку и своевременное предоставление аналитических материалов по социальным и кадровым вопросам на предприятии ОАО «Сбербанк России», составление прогнозов развития персонала, выявление возникающих проблем и подготовку возможных вариантов их решения.

Обеспечивает постоянное совершенствование процессов управления персоналом предприятия ОАО «Сбербанк России» на основе внедрения социально-экономических и социально - психологических методов управления, передовых технологий кадровой работы, создания и ведения банка данных персонала, стандартизации и унификации кадровой документации, применения средств компьютерной техники, коммуникаций и связи.

Осуществляет методическое руководство и координацию деятельности структурных подразделений предприятия ОАО «Сбербанк России», обеспечивающих управление персоналом.

Организует проведение необходимого учета и составления отчетности.

Давать подчиненным ему сотрудникам и подразделениям поручения и задания по кругу вопросов, входящих в его функциональные обязанности.

Контролировать выполнение плановых заданий и работу, своевременное выполнение отдельных поручений и заданий подчиненных ему сотрудников и подразделений.

Запрашивать и получать необходимые материалы и документы, относящиеся к вопросам деятельности Заместителя директора по управлению персоналом от служб и подразделений предприятия ОАО «Сбербанк России».

Вступать во взаимоотношения со сторонними учреждениями и организациями для решения оперативных вопросов, входящих в компетенцию Заместителя директора по управлению персоналом.

Представлять интересы предприятия ОАО «Сбербанк России» в сторонних учреждениях и организациях по вопросам, относящимся к его функциональным обязанностям.

Ответственность:

Результаты и эффективность работы по подбору персонала предприятия ОАО «Сбербанк России», поддержание благоприятного морально-психологического климата в коллективе, состояние трудовой дисциплины.

Ненадлежащее обеспечение выполнения своих функциональных обязанностей, а также работу подчиненных ему подразделений по вопросам их производственной деятельности.

Недостоверную информацию о состоянии выполнения планов работ подчиненных ему подразделений.

Невыполнение приказов, распоряжений и поручений директора предприятия ОАО «Сбербанк России».

Не принятие мер по пресечению выявленных нарушений правил внутреннего распорядка, правил техники безопасности, противопожарных и других правил, создающих угрозу деятельности предприятия ОАО «Сбербанк России», его работникам.

Не обеспечение соблюдения трудовой и исполнительской дисциплины работниками подчиненных подразделений.

Право подписи. Условия работы.

Заместителю директора по управлению персоналом для обеспечения его деятельности предоставляется право подписи организационно-распорядительных документов по вопросам, входящим в его функциональные обязанности.

Режим работы Заместителя директора по управлению персоналом определяется в соответствии с Правилами внутреннего трудового распорядка, установленными на предприятии ОАО «Сбербанк России».

В связи с производственной необходимостью, Заместитель директора по управлению персоналом может выезжать в служебные командировки.

2. Стратегическое и оперативное планирование в организации

Банки - одно из центральных звеньев системы рыночных структур. Развитие их деятельности - необходимое условие реально создания рыночного механизма.

Устойчивость банков существенным образом влияет на эффективность экономики страны. В нынешних условиях деятельность каждого банка является предметом внимания обширного круга участников рыночных отношений, заинтересованных в результатах его функционирования. И одним из обязательных условий отводится грамотно выбранной и эффективной разработки стратегии.

Стратегическое планирование обеспечивает основу для всех управленческих решений, функции организации, мотивации и контроля ориентированы на выработку стратегических планов. Разработка и применение моделей, позволяющих анализировать текущее и планировать будущее финансовое состояние филиала коммерческого банка, находить оптимальное соотношение привлеченных и размещенных финансовых ресурсов. Вовремя и правильно ответить на эти запросы, и есть главная задача банков и, в то же время гарантия их преуспевания. Стратегия представляет собой детальный всесторонний комплексный план, предназначенный для того, чтобы обеспечить осуществление миссии банка и достижение его целей. Прежде всего, стратегия большей частью формулируется и разрабатывается высшим руководством, но ее реализация предусматривает участие всех уровней управления. Стратегический план должен обосновываться обширными исследованиями и фактическими данными. Чтобы эффективно конкурировать в сегодняшнем мире бизнеса банк должен постоянно заниматься сбором и анализом огромного количества информации об отрасли, конкуренции и других факторах. Стратегический план придает банку определенность, индивидуальность, что позволяет ему привлекать определенные типы работников, и, в то же время, не привлекать работников других типов. Наконец, стратегические планы должны быть разработаны так, чтобы не только оставаться целостными в течение длительных периодов времени, но и быть достаточно гибкими, чтобы при необходимости можно было осуществить их модификацию и переориентацию. Общий стратегический план следует рассматривать как программу, которая направляет деятельность банка в течение продолжительного периода времени, давая себе отчет о том, что конфликтная и постоянно меняющаяся деловая и социальная обстановка делает постоянные корректировки неизбежными.

Стратегическое планирование в банках применимо к любой проблеме, которая: связана с глобальными целями банка, ориентирована на будущее, затрагивает внешние факторы, влияющие на результаты деятельности банка. Если планируется новый вид услуг и они важны для достижения целей банка, то речь идет о стратегическом планировании. Решения затрагивающие текущий ассортимент и существующие рынки, как правило не являются стратегическими по своей природе, хотя важные изменения в текущей деятельности, например рассмотрение вопроса о снятии какой - либо услуги, часто носят стратегический характер.

Стратегическое планирование, как правило, затрагивает проблемы, которые испытывают серьезное воздействие многочисленных внешних факторов. Следовательно, прежде чем приступить к вопросу о будущих стратегических целях или направлениях, необходимо уяснить, какие социальные, экономические, научно-технические, юридические и политические факторы влияют на будущее банка. В противном случае можно выбрать стратегию, которая окажется ошибочной, если на банк влияют такие факторы как экономический спад или изменения в расстановке политических сил. Внутри этого трехмерного пространства будущее и внешние факторы в их воздействии на глобальные цели банка -- практически все, что существенно изменяет характер банка или направления его развития, является объектом стратегического планирования.

Результатом процесса стратегического планирования, его выходом является плановая документация (так называемая «система планов»), в которой находят отражение все виды планируемых показателей на конец соответствующих периодов. Необходимость разработки системы планов, то есть совокупности взаимосвязанных планов, определяется тем, что решения сложных стратегических проблем также достаточно сложны. Они сложны в том смысле, что требуют учета таких столь разных по природе факторов, как научные, технические, технологические, финансовые и так далее, участия и поддержки самых разных клиентов организации.

Для того чтобы разработка и использование сложной системы планов были эффективными, процесс планирования должен протекать организованно. При этом специальная организация не обязательна, если банк невелик либо если сводный план можно получить простым суммированием и увязкой показателей планов его подразделений. Однако одно из главных преимуществ планирования -- получение синергического эффекта. Поэтому, чтобы правильно оценить взаимосвязи, взаимодействие и взаимообусловленность элементов банка, видов деятельности и программ, необходим определенный порядок. Чтобы получить синергический эффект в планировании, необходимо разрабатывать определенные механизмы использования этих оценок как основы для реализации преимуществ взаимодействия и взаимозависимости различных планов и подразделений банка.

Подсистема принятия решений. Из описания процесса планирования видно, что планирование неразрывно связано с принятием решений о целях и стратегиях. Следовательно, никакая процедура планирования не будет до конца системной без упорядоченного подхода к его важнейшей фазе - принятию решений. Конечно, процесс принятия плановых решений нельзя сделать полностью объективным и систематическим. Средством же объединения суждений и оценок руководителей в одно целое в рамках формального анализа решений должна служить подсистема принятия решений. Такое взаимное дополнение субъективных оценок и формального анализа усиливает возможности руководителей принимать стратегические решения в сложных ситуациях. Включение подсистемы принятия решений в систему планирования служит для того, чтобы подчеркнуть характер планирования как процесса именно принятия решений, а также для того, чтобы показать необходимость получения специальной информации и такой ее обработки, которая способствует принятию более качественных решений.

Подсистема информационного обеспечения- многие неудачи в планировании обусловлены отсутствием необходимой плановой информации («баз данных», на основе которых можно принять решение). Часто информация, обрабатываемая в информационных системах банков, носит преимущественно описательно-исторический характер, относящийся к прошлой деятельности его подразделений. Многое из такой информации устарело и связано лишь с ним самим. Чтобы быть полезной для стратегического планирования, информация должна показывать перспективы и быть сосредоточена на тех аспектах окружающей среды и конкуренции, которые в наибольшей мере влияют на будущее банка.

Подсистема организационного обеспечения. Функции стратегического планирования могут по-разному распределяться между подразделениями банка, в различных сочетаниях формируя один из следующих профилей:

Сильная центральная служба планирования, разрабатывающая долгосрочные стратегии;

Центральная служба планирования, обеспечивающая долгосрочное планирование путем оказания помощи организационным подразделениям, участвующим в планировании;

Децентрализация полномочий по долгосрочному планированию: возложение ответственности за составление долгосрочных планов на тех руководителей подразделений банка, которые отвечают за их реализацию.

Стратегическое планирование не возникает само по себе, оно нуждается в мотивации. Важными элементами мотивации являются отношение к нему руководителей и климат в банке.

Поскольку именно функции планирования осуществляют люди, сам процесс планирования должен быть формализован, и им следует руководить. Точно так же, как процесс планирования требует разработки стратегии реализации планов, введение либо радикальное изменение стратегического планирования требует стратегии внедрения планирования. Таким образом, само планирование должно планироваться, и этим процессом следует руководить.

Стратегический план ОАО "Сбербанк России" довольно сложно определить с точки зрения рода информации, включаемой в него. Однако, можно выделить следующие компоненты:

Миссия банка, определяется на самом первом этапе осуществления маркетинговых мероприятий и служит отправной точкой при стратегическом планировании. Она устанавливает то, к чему банк стремится, и затрагивает уровень организационных подразделений, очерчивая круг их деятельности. Миссия банка, или его основная задача представляет собой четко сформулированную причину его существования. Исходя из основной задачи организации, строится целая иерархическая лестница задач банка. Вот как ОАО «Сбербанк» определяет свою миссию: содействие социально-экономическому развитию страны и благосостоянию обслуживаемого им населения путем предоставления качественных банковских услуг на розничном сегменте рынка.

Цели, формулируются и устанавливаются на основе общей миссии банка и определенных ценностей и целей, на которые ориентируется высшее руководство. Чтобы внести истинный вклад в успех организации, цели должны обладать рядом характеристик (конкретностью и измеримотстью; ориентацией во времени; достижимостью). Главной стратегической целью деятельности ОАО "Сбербанк России" является упрочение достигнутых им позиций универсального коммерческого банка, сохраняющего специализацию и лидерство на розничном рынке банковских услуг, активно расширяющего свое присутствие на других секторах рынка при минимизации рисков, адекватно условиям рыночной экономики и занимающего достойное место в международных рейтингах крупнейших кредитных институтов мира.

Исходное положение рынка, оно должно отражать состояние среды в целом и в отдельных сегментах, в которых действует банк. Исследование каждого сегмента с использованием так называемых рыночно-производственных характеристик, осуществляемое при анализе исходного положения рынка, позволяет отразить в стратегическом плане факторы, характеризующие степень привлекательности рынка, и сделать соответствующие выводы относительно качества тех или иных сегментов и целесообразности их обслуживания.

Оценка факторов, воздействующих на стратегию банка, чрезвычайно важный компонент стратегического плана, в котором основное внимание уделяется оценке конкурентоспособности. Эта оценка производится на этапе анализа рыночных возможностей, а еще более конкретно -- при анализе микросреды банка. В плане должна содержаться объективная оценка сильных и слабых сторон банка (а говорить о силе или слабости можно только, имея базу сравнения: в данном случае конкурентов) в отношении доли обслуживаемого рынка, качества и цен на оказываемые услуги.

Оценка опасностей и возможностей, стратегический план должен содержать оценку рыночных опасностей, а также возможностей достижения целей и задач в каждом из сегментов, в которых банк действует или только намеревается действовать. Эта оценка базируется на анализе исходного положения рынка и относительной конкурентоспособности.

Стратегия развития хозяйственного портфеля, она для каждого участка рынка, где действует банк, определяет приоритетные направления инвестиций. Однако само по себе направление вложения средств без его обоснования мало что значит, поэтому стратегический план должен отражать четко сформулированные цели для каждого из таких участков рынка и размер средств, необходимых для их достижения.

Стратегические изменения в регулируемых факторах, Рыночные условия меняются довольно часто и неожиданно, поэтому все предусмотреть в стратегическом плане не представляется возможным. В связи с этим в нем отражается набор переменных, которые могут корректироваться в процессе выполнения указанного плана.

Ожидаемые финансовые результаты, возможный результат деятельности банка за год, выраженный в стоимостной оценке.

Прежде всего, следует понимать, что Сбербанк - это один из самых мощных финансовых институтов не только России и Европы, но и мира. В 2007 года он вошел в ТОП-100 самых авторитетный организаций мира, поэтому даже безо всяких цифр становится ясным, что организация серьезная. Собственный капитал на середину 2013 года составлял более 780 миллиардов рублей. Активы - более 6 триллионов. Анализ и оценка финансового состояния Сбербанка может проводиться также и с учетом недавно распространенной стратегии развития до 2018 года. Сбербанк планирует за пять лет увеличить прибыль в три раза. Учитывая такие амбиции, можно полагать, что его капитализация и другие финансовые показатели очень возрастут. Сбербанк России является крупнейшим банком Российской Федерации и СНГ.

Его активы составляют четверть банковской системы страны, а доля в банковском капитале находится на уровне 30%. По данным журнала The Banker (1 июля 2013 г.), Сбербанк занимал 38 место по размеру основного капитала среди всех банков мира. Средний дневной объем торгов акциями Сбербанка составляет порядка 40% объема торгов на ММВ. Учредитель и основной акционер Банка -- Центральный банк Российской Федерации (Банк России). По состоянию на 8 мая 2013 г. ему принадлежит 57,58% в уставном капитале Банка. Остальными акционерами Сбербанка России являются более 273 тысяч юридических и физических лиц.

На 01.11.2013 - высоколиквидных активов: 858 813 248 тыс. руб., обязательств до востребования и приравненных к ним: 1 365 684 701 тыс. руб. Показатель мгновенной ликвидности = 62.89%.

Таб. 1. - Структура активов банка

Активы банка	На 01.10.2013г.	На 01.10.2018г.	Сравнение результатов
Всего активов, в том числе
Остатки на корреспондентских счетах
Банк России
Резиденты
Нерезиденты
Касса, драг. металлы
МБК выданные
Депозиты в ЦБ
до 30 дней
МБК, выданные резидентам
до 30 дней
до 180 дней
свыше 180 дней
МБК, выданные нерезидентам
до 30 дней
до 180 дней
свыше 180 дней
Кредиты юридическим лицам
резидентам
до 30 дней
до 180 дней
свыше 180 дней
просроченные (с %)
нерезидентам
до 180 дней
свыше 180 дней
Кредиты физическим лицам
до 30 дней
до 180 дней
свыше 180 дней
просроченные (с %)
Облигации
Выпущенные резидентами
государственные
банковские
корпоративные
Выпущенные нерезидентами
государственные
банковские
корпоративные
В залоге (прямое РЕПО)

резидентов
нерезидентов
Прочие требования
Обязательные резервы (ФОР)
Средства в расчетах
Доли в компаниях
Имущество, мат. запасы
Проценты к получению

Таб. 2. - Структура пассивов банка

Пассивы банка	На 01.10.2013г.	На 01.10.2018г.	Сравнение результатов
Обязательства
Корр. счета ЛОРО
резидентов
нерезидентов
Привлеченные МБК
от Банка России
до 30 дней
свыше 180 дней
от резидентов
до 30 дней
до 180 дней
свыше 180 дней

Подобные документы

Цели, задачи банковского маркетинга, его количественные и качественные показатели. Специфика маркетинга в банковской сфере. Организация деятельности Сбербанка России, концепция маркетинговой деятельности и стратегия дальнейшего эффективного развития.

курсовая работа , добавлен 02.10.2010

Планирование как основная функция стратегического менеджмента. Изменение функций менеджмента в постиндустриальной эпохе. Процесс управления эффективностью и рентабельностью текущих операций. Основные принципы планирования в банке в современных условиях.

реферат , добавлен 30.06.2011

Организационно-экономическая характеристика ОАО "Сбербанк России". Структура филиальной сети на территории России. Доля Сбербанка на разнообразных сегментах финансового рынка. Оперативное финансовое планирование деятельности ОАО "Сбербанк России".

отчет по практике , добавлен 14.05.2014

Сущность и стадии кредитного процесса. Организация работы по кредитованию в ОАО "Сбербанк России". Оценка кредитоспособности и платежеспособности клиентов, оформление договора. Кредитование юридических и физических лиц; виды межбанковских кредитов.

отчет по практике , добавлен 23.03.2015

Экономическая сущность, формы, виды и нормативное регулирование потребительского кредитования. Особенности организации и анализ эффективности кредитования населения в Сбербанке РФ. Проблемы и перспективы развития кредитования в РФ в современных условиях.

дипломная работа , добавлен 21.10.2010

Краткая характеристика Сберегательного банка России, основные направления его деятельности, организационная структура. Основные стратегические цели развития Сберегательного банка, стратегическое и оперативное планирование. Состав выполняемых операций.

отчет по практике , добавлен 08.10.2013

Сущность, механизм и функции планирования, его значение в деятельности предприятия. Анализ государственного регулирования и перспективных направлений развития российского страхового рынка. Методика разработки стратегии деятельности страховой компании.

контрольная работа , добавлен 21.10.2010

Организация деятельности ОАО "Сбербанк России". Правовые формы банка, обязанности сотрудников. Осуществления контроля за правильным оформлением документации. Порядок открытия и ведения валютных счетов. Особенности оформления банковской отчетности.

отчет по практике , добавлен 28.11.2014

История возникновения пластиковых карт, их классификация. Общая характеристика ОАО "Сбербанк России", анализ финансовых результатов деятельности банка. Способы минимизации рисков в сфере расчетов с использованием пластиковых карт в Сбербанке России.

дипломная работа , добавлен 17.10.2013

Сущность и эволюция процессного подхода. Краткая характеристика компании ОАО "Сбербанк России", финансовые показатели деятельности. Расчет экономического эффекта от оптимизации процесса. Реестр процессов Западно-Сибирского банка ОАО "Сбербанк России".

1) Дорогие коллеги!

Президент, Председатель Правления Сбербанка России А.И. Казьмин

2) ВВЕДЕНИЕ

Каждый сотрудник принимает на себя обязательства по соблюдению положений настоящего Кодекса.

3) НАШ БАНК - СБЕРБАНК

4) ЦЕННОСТИ БАНКА

Корпоративные ценности Банка

Банк не финансирует экологически вредные и социально опасные производства, проекты и программы.

Банк развивает новые виды операций и направления деятельности, следуя принципам разумного консерватизма.

Клиенты Банка

Банк стремится к установлению долгосрочных партнерских отношений с каждым клиентом.

Акционеры Банка

Практика корпоративного поведения Банка направлена на обеспечение равного отношения к акционерам.

Акционеры определяют основные направления развития бизнеса Банка.

Сотрудники Банка

Банк ценит и уважает своих сотрудников. Сотрудники -- главное достояние Банка.

Банк приветствует развитие сотрудниками следующих качеств:

-нацеленность на результат;
-ориентация на клиента;
-соблюдение корпоративных правил;
-инновационность;
-профессионализм;
-умение работать в команде.

Высокая репутация и надежность

Банк несет ответственность за корректность и достоверность своих маркетинговых и рекламных акций.

Банк строит отношения со своими конкурентами на принципах честности и взаимного уважения.

Деловая репутация Банка характеризуется надежностью, стабильностью и успехом.

Надежность -- основа репутации самого народного Банка, которая привлекает и удерживает клиентов.

5) НОРМЫ И ПРАВИЛА ПОВЕДЕНИЯ СОТРУДНИКОВ БАНКА.

Банк поощряет здоровый образ жизни сотрудников. Не допускаются:

использование сотрудниками Банка материальных и интеллектуальных ресурсов Банка в личных целях;

высказывания и действия, которые могут нанести ущерб Банку;

применение наркотических веществ;

курение на территории Банка, за исключением специально отведенных для этого мест.

В Банке принят деловой стиль одежды. Одежда сотрудников Банка должна быть аккуратной и сдержанной.

Взаимоотношения с клиентами Банка

6) ПРЕДОТВРАЩЕНИЕ КОНФЛИКТА ИНТЕРЕСОВ

Банк и его сотрудники стремятся избегать ситуации конфликта интересов.

Трудовая деятельность вне Банка

ческих организациях (за исключением преподавательской и научно-исследовательской деятельности).

При наличии трудовой деятельности вне Банка сотрудники Банка должны:

Участие сотрудников в деятельности политических, религиозных и общественных организаций

Информационная открытость и соблюдение конфиденциальности информации

7) КОРПОРАТИВНАЯ СОЦИАЛЬНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

Социальная ответственность Банка перед обществом - это:

предоставление качественных услуг каждому клиенту;

создание рабочих мест, выплата легальных заработных плат и инвестиции в развитие человеческого капитала;

неукоснительное выполнение требований законодательства;

учет общественных ожиданий и общепринятых этических норм в практике ведения дел;

эффективное ведение бизнеса, в том числе с учетом интересов наименее социально защищенных слоев населения;

8) СОБЛЮДЕНИЕ КОДЕКСА

Сотрудники Банка должны соблюдать нормы настоящего Кодекса.

-к своему непосредственному руководителю;
-в Управление (отдел) по работе с персоналом;
-в Управление (отдел) внутреннего контроля, ревизий и аудита;
-в Юридическое управление (отдел);
-в Управление (отдел) безопасности;
-к вышестоящему руководителю.

Сотрудник получает личный экземпляр Кодекса.

Для того, чтобы достичь максимальной инвестиционной привлекательности Сбербанк должен постоянно стремиться к совершенствованию собственной корпоративной политики. Именно поэтому в помощь управленцам был издан Кодекс корпоративного управления Сбербанка России.

Цель введения в действие данного Кодекса состоит в формировании и внедрении в ежедневную практику деятельности банка надлежащих норм и традиций корпоративного поведения российского бизнеса, отвечающих международно признанным стандартам, основанным не только на безусловном соблюдении требований законодательства, но и на применении этических норм делового поведения, общих для всех участников делового сообщества.

Следование этим нормам направлено не только на формирование положительного образа банка в глазах его акционеров, клиентов и сотрудников, но и на контроль и снижение рисков, поддержание устойчивого роста финансовых показателей банка и успешное осуществление его уставной деятельности.

Положения, содержащиеся в данном документе, выработаны на основе Федерального закона «Об акционерных обществах», Устава Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытого акционерного общества), «Концепции развития Сбербанка России», «Принципов корпоративного управления ОЭСР», «Кодекса корпоративного поведения», разработанного Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг, «Кодекса этических принципов банковского дела», одобренного XII съездом Ассоциации российских банков.

Приоритетом корпоративного поведения Сбербанка России является уважение прав и законных интересов его акционеров и клиентов, открытости информации, а также обеспечение эффективной деятельности банка, поддержание его финансовой стабильности и прибыльности.

Основой эффективной деятельности и инвестиционной привлекательности банка является доверие между всеми участниками корпоративного взаимодействия. Принципы корпоративного поведения направлены на создание доверия в отношениях, возникающих в связи с управлением банком.

Практика корпоративного поведения Сбербанка России направлена на обеспечение реальных возможностей для акционеров осуществлять свои права, связанные с участием в обществе.

Согласно Кодексу корпоративного управления Сбербанка России:

· Акционерам обеспечиваются надежные и эффективные способы учета прав собственности на акции. Акционеры имеют право по своему усмотрению свободно распоряжаться принадлежащими им акциями, совершать любые действия, не противоречащие закону и не нарушающие прав и охраняемых законом интересов других лиц, в том числе отчуждать свои акции в собственность других лиц.
· Акционеры имеют право участвовать в управлении банком путем принятия решений по наиболее важным вопросам деятельности банка на общем собрании акционеров. Проведение общего собрания акционеров предоставляет банку возможность ежегодно информировать акционеров о своей деятельности, достижениях и планах, привлекать их к обсуждению и принятию решений по наиболее важным вопросам деятельности общества.
· Акционер может доверить представлять свои интересы другому акционеру или третьему лицу.
· Акционеры имеют право участвовать в прибыли общества. При этом выплата дивидендов осуществляется в течение 30 дней после принятия решения общим собранием акционеров.
· Практика корпоративного поведения Сбербанка России направлена на обеспечение равного отношения к акционерам.
· Акционеры имеют право на регулярное и своевременное получение полной и достоверной информации о банке в соответствии с законодательством Российской Федерации. Это право реализуется путем включения в годовой отчет, представляемый акционерам, необходимой информации, позволяющей оценить итоги деятельности общества за год, а также получать информацию, раскрываемую банком в соответствии с требованиями законодательства и банковских норм. Для большей доступности такой информации и более широкого ее распространения банк будет использовать, наряду с обычными каналами информации, электронные системы (Интернет).
· Сбербанк России ожидает от акционеров встречного раскрытия информации о реальных собственниках акций или группе аффилированных лиц, принимающих решения в отношении реализации прав, связанных с участием в обществе.
· Акционеры не должны злоупотреблять предоставленными им правами. Недопустимы действия акционеров, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другим акционерам или банку.
· Акционеры должны самостоятельно учитывать и оценивать, какие издержки и какие выгоды влечет ими осуществление своих прав.

Сбербанк России заинтересован видеть в числе акционеров своих стратегических партнеров, клиентов, рассматривающих участие в акционерном капитале как часть программы долговременного сотрудничества.

Специфика банковской деятельности состоит в том, что большую роль в процесс е ее осуществления играет не только доверие акционеров к менеджменту банка, а также, доверие клиентов, инвесторов и банков-партнеров. В связи с этим важным моментом при формировании принципов корпоративного поведения Сбербанка является учет необходимости поддержания устойчивых, доверительных взаимоотношений с клиентами банка.

Банк видит своих клиентов среди всех групп населения, предприятий всех форм собственности во всех отраслях народного хозяйства, кредитных и других финансовых учреждений, институтов государственного управления. Банк защищает интересы каждого клиента, исключает дискриминацию по политическим, религиозным или национальным мотивам.

Банк придерживается принципа нейтральности в отношении финансово-промышленных групп, политических партий и объединений, проводя свою деятельность в интересах клиентов и акционеров.

Банк добросовестно и разумно, с возможной тщательностью выполняет взятые на себя в отношении клиентов обязательства и стремится обеспечить высокое качество предоставляемых услуг, уважительно, честно и открыто работает с клиентом.

Банк декларирует свою приверженность и соблюдает принципы честной конкуренции, активного участия в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

В своей деятельности Банк старается исключить возможность предоставления недостоверной и искаженной информации о своем финансовом положении, деятельности организации, а также гарантирует конфиденциальность информации о своих клиентах. Эта информация может использоваться только в целях, предусмотренных действующим законодательством и внутренними документами банка.

Банк постоянно работает над улучшением качества предоставляемых услуг. Своевременно и внимательно рассматривает возникающие конфликты и затруднения, решает претензии и жалобы клиентов.

Политика раскрытия информации

Банк старается обеспечивать раскрытие информации по всем существенным вопросам деятельности банка путем выполнения установленных законодательством Российской Федерации и нормативно-правовыми актами требований, а также раскрывая дополнительную информацию в рамках сотрудничества с рейтинговыми агентствами.

Наиболее полная информация предоставляется акционерам банка в ходе подготовки и проведения годового собрания акционеров. Состав предоставляемой акционерам информации при этом определяется требованиями законодательства Российской Федерации и нормативно-правовых актов, положениями Устава банка и решениями наблюдательного совета.

Информационная политика банка направлена на возможность получения свободного и необременительного доступа к информации о нем. Каналы распространения информации выбираются таким образом, чтобы в основном обеспечивать свободный и с разумными затратами доступ заинтересованных лиц к раскрываемой информации.

Руководство и уполномоченные сотрудники банка предоставляют информацию в ходе встреч с инвесторами и акционерами общества, пресс-конференций, а также путем публикаций информации в средствах массовой информации, брошюрах и буклетах.

Учитывая широкое распространение электронных систем связи, информация раскрывается на веб-сайте банка в сети Интернет.

Раскрытие информации о банке характеризуется соблюдение разумного баланса между открытостью общества и обеспечением безопасности его коммерческих интересов, законодательно закрепленными принципами банковской тайны.

Заботясь о сохранении служебной, коммерческой, банковской тайны, банк принимает на себя обязательство о неразглашении конфиденциальной информации. Обязанность обеспечивать сохранение конфиденциальной информации лежит на всех сотрудниках банка.

Банк стремится, к ограничению возможности возникновения конфликта интересов и возможности злоупотребления инсайдерской информацией.

Развитие кадрового потенциала банк рассматривает как одну из основ своего долговременного, устойчивого развития. Совершенствование и укрепление корпоративной культуры в банке направлено на создание у каждого сотрудника чувства сопричастности к выполнению миссии банка, стратегических задач, стоящих перед ним.

Сбербанк рассматривает развитие кадрового потенциала как основное условие для выполнения этих задач. Интенсификация труда банковских работников, массовое освоение новых продуктов и технологий, расширение полномочий и ответственности специалистов и руководителей среднего звена требуют постановки новых целей и приоритетов системы управления персоналом. Главной задачей кадровой политики Сбербанка на ближайшие годы будет дальнейшее повышение квалификации персонала Сбербанка, создание коллективов профессионалов, способных обеспечить решение задач стратегического развития банка. В качестве приоритетных направлений кадровой политики Банк видит повышение эффективности системы подбора, подготовки и расстановки кадров, совершенствование системы мотивации персонала, развитие корпоративной культуры. Сложившаяся система отбора наиболее перспективных выпускников ведущих высших и средних учебных заведений, предоставления им целевых стипендий Сбербанка России сочетается с практикой привлечения наиболее подготовленных специалистов с опытом работы в других кредитно-финансовых учреждениях. Практикуется проведение открытых конкурсов на замещение вакантных руководящих должностей и отдельных категорий сотрудников. Существенно изменяется система формирования резерва руководящих кадров, особенно высшего звена управления, планирования должностного роста перспективных молодых специалистов, повышения квалификации кадров. Получает развитие система ротации и перемещения по горизонтали управления наиболее квалифицированных специалистов. Сбербанк создает условия, позволяющие каждому сотруднику реализовать творческие способности, получить возможность повышения уровня профессиональных знаний, понимать систему оценки результатов его труда и перспективу должностного роста.

С целью закрепления перспективных кадров Сбербанк поддерживает соответствие уровня оплаты труда специалистов Банка уровню оплаты в ведущих российских банках и финансовых компаниях, внедряет системы дифференцированной оплаты труда по конечному результату работы. Развитие корпоративной культуры в Сбербанке направлено на создание у каждого сотрудника чувства сопричастности к достижению Банком высоких результатов, воспитание командного духа, создание коллектива единомышленников, нацеленного на достижение поставленных стратегических целей.

Банк уделяет постоянное внимание вопросам охраны здоровья работников и безопасности их труда.

При приеме на работу исключена возможность дискриминации по политическим, религиозным, национальным и другим, не имеющим отношения к профессиональным качествам мотивам.

Органы управления Сберегательного бака стараются безусловно следовать всем разработанным стандартам корпоративного управления, стараясь совершенствовать их, и уверены в том, что это повышает эффективность работы банка, поддерживает и укрепляет его имидж и репутацию, способствует развитию прочных деловых связей с клиентами, партнёрами и акционерами.

Кодекс корпоративной этики

ПАО «Балтийский Банк»

Санкт-Петербург

Статья 1

Цели и задачи Кодекса корпоративной этики

1.1. Целью Кодекса корпоративной этики (далее – «Кодекс») является определение стандартов деятельности ПАО «Балтийский Банк» (далее – «Банк») и поведения его сотрудников, направленных на поддержание этических стандартов, качества обслуживания и удобства для клиентов, повышение эффективности деятельности, финансовой стабильности Банка и способствующих повышению требовательности к Сотрудникам Банка и Сотрудников Банка к себе.

1.2. Задачами настоящего Кодекса являются:

· закрепление Миссии и Корпоративных ценностей Банка;

· обеспечение осознания Сотрудниками Банка, членами Правления, членами Совета директоров Банка персональной ответственности перед клиентами, деловыми партнерами, акционерами Банка и коллегами за выполнение своих должностных обязанностей, своей роли в реализации Миссии Банка;

12.8. Сотрудник Банка, член Правления, член Совета директоров Банка исключает любую деятельность, которая может нанести ущерб деловой репутации, иным нематериальным и материальным интересам Банка, клиента, деловых партнеров.

12.9. Сотрудник Банка может сообщать непосредственному руководителю и в соответствующее структурное подразделение, член Правления – Председателю Правления Банка о планируемых, текущих или осуществленных действиях как внутри, так и вне Банка со стороны других Сотрудников Банка, членов Правления, Совета директоров, клиентов, деловых партнеров, нарушающих общепризнанные принципы и нормы международного права, положения законодательства Российской Федерации, настоящего Кодекса (в случаях, предусмотренных положениями настоящего Кодекса) или иных внутренних документов Банка.

В целях настоящего Кодекса под Сотрудником Банка понимается любое физическое лицо, заключившее с Банком трудовой договор или иной гражданско-правовой договор, предусматривающий за плату личное выполнение определенной функции (работы по определенной специальности, квалификации или должности).

Возникновению конфликтной ситуации внутри трудового коллектива могут способствовать такие факторы, как незнание или намеренное игнорирование норм действующего трудового законодательства, попытки избавиться от неугодных сотрудников, недостаточная мотивация, несправедливая оценка труда, недостаток профессиональной компетентности руководителей, психологическая несовместимость сотрудников, неоправданный протекционизм и преференции по отношению к отдельным сотрудникам (в том числе, по причине родственных связей) и т. д.

«Кодекс корпоративного управления Сбербанка 2015 год Оглавление 1. Преамбула 2. О Банке 3. Приверженность принципам...»

-- [ Страница 1 ] --

УТВЕРЖДЕН

решением Наблюдательного совета

ОАО «Сбербанк России»

Протокол № 19 от 20.04.2015 г.

корпоративного управления

Сбербанка

1. Преамбула

2. О Банке

3. Приверженность принципам корпоративного управления

3.1. Миссия, видение и ценности

3.2. Принципы Системы КУ Сбербанка

4. Соблюдение прав акционеров

4.1. Структура капитала

4.2. Общее собрание акционеров Сбербанка

4.3. Защита прав акционеров /Фидуциарная ответственность

4.4. Дивидендная политика

4.5. Существенные корпоративные действия

4.6. Одобрение сделок с заинтересованностью

5.1. Наблюдательный совет – ключевой элемент Системы КУ Сбербанка

5.2. Правление

5.3. Президент, Председатель Правления

5.4. Распределение полномочий и взаимодействие Наблюдательного совета и исполнительных органов Сбербанка

5.5. Корпоративный секретарь

5.6. Мотивация и вознаграждение членов Наблюдательного совета и менеджмента Сбербанка....15

5.7. Страхование ответственности членов Наблюдательного совета и Правления

6.1. Соблюдение принципов деловой этики и противодействия коррупции

6.2. Политика в отношении потенциальных и существующих конфликтов интересов

6.3. Политика в области конфиденциальной и инсайдерской информации

7. Системы внутреннего контроля и управления рисками, внешний аудитор

7.2. Организация процесса управления рисками

7.3. Служба внутреннего контроля

7.4. Служба внутреннего аудита

7.5. Внешний аудитор

7.6. Политика внешней и внутренней коммуникации в отношении рисков

7.7. Подходы к формированию корпоративного управления подконтрольных компаний

8. Коммуникация и прозрачность

8.1. Общие принципы раскрытия информации о деятельности Сбербанка

8.2. Коммуникации с инвесторами и акционерами

8.3. Обеспечение обратной связи

9. Заключительные положения

1. Преамбула Признавая важность следования высоким стандартам корпоративного управления с целью обеспечения устойчивого развития бизнеса, а также понимая значимость уважения и обеспечения прав и законных интересов акционеров, ОАО «Сбербанк России» (далее – Сбербанк, Банк) формулирует в настоящем Кодексе корпоративного управления (далее - Кодекс) основные подходы, требования и принципы действия системы корпоративного управления (далее – Система КУ).

Основной целью разработки Кодекса является наше стремление описать действующую Систему КУ и создать механизм ее дальнейшего совершенствования с целью обеспечения прав и интересов акционеров, повышения эффективности ведения бизнеса, увеличения уровня прозрачности и инвестиционной привлекательности Банка, сохранения и преумножения акционерного капитала.

Корпоративное управление эволюционно по природе, его совершенствование базируется на уже достигнутых результатах и примерах лучшей практики. По мере их разработки и внедрения положения настоящего Кодекса могут периодически подвергаться пересмотру или уточнению.

Мы – команда Банка, обязуемся проводить работу по непрерывному совершенствованию системы и практики корпоративного управления Банка и будем продолжать последовательно развивать нашу Систему КУ с учетом интересов акционеров, сотрудников и партнеров Банка, принимая во внимание изменение российских и международных стандартов корпоративного управления.

Настоящий Кодекс – это публичный документ, представляющий собой свод принципов.

Конкретные процедуры и практика корпоративного управления детально прописаны и регулируются Уставом и внутренними документами Банка, в их числе:

Положение об Общем собрании акционеров;

Положение о Наблюдательном совете;

Положение о Правлении.

Все эти документы разработаны в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также с учетом положений Кодекса корпоративного управления, одобренного Банком России, ознакомиться с ними можно на нашем сайте в сети Интернет.

2. О Банке Сбербанк - крупнейший банк Российской Федерации, являющийся одной из системообразующих компаний страны. На внутреннем рынке Банк занимает лидирующие позиции по объему активов, капитала, масштабам инфраструктуры.

Сбербанк является головной организацией международной банковской группы. Банк имеет широкое присутствие, как на российском, так и на международном рынке банковских услуг и продуктов, став по-настоящему универсальным банком, работающим в 22 странах мира.

Сбербанк существует более 170 лет, и очередная глава нашей истории была открыта в 1991 году, когда из государственного учреждения Банк был преобразован в акционерное общество - тогда же началось формирование действующей системы корпоративного управления.

3. Приверженность принципам корпоративного управления Под корпоративным управлением мы понимаем систему взаимоотношений между акционерами (собственниками), Наблюдательным советом, менеджментом и иными заинтересованными лицами, устанавливающую правила и процедуры принятия корпоративных решений, обеспечивающую управление и контроль деятельности Банка.

3.1. Миссия, видение и ценности Наша миссия определяет смысл и содержание деятельности Сбербанка, подчеркивая его важнейшую роль в экономике России. Наши клиенты, их потребности, мечты и цели есть основа всей деятельности Банка как организации. Следуя своей миссии, Банк стремится стать одной из лучших финансовых компаний мира.

Высокие цели достигаются командой единомышленников, которых объединяет общая система ценностей. Наши ценности – основа отношения к жизни и работе, внутренний компас, помогающий принимать решения в сложных ситуациях.

Ориентиры, которые помогают нам принимать верные решения:

Я – лидер, o Мы – команда, o Все для клиента.

o Мы хотим, чтобы эти ориентиры наполнились реальным содержанием и каждодневной значимостью для всех сотрудников Сбербанка.

3.2. Принципы Системы КУ Сбербанка Существующая Система КУ Банка в полной мере следует нормативным требованиям законодательства Российской Федерации, регулирующих органов, Московской Биржи, Лондонской и Франкфуртской биржевых площадок (в соответствии с условиями и критериями листинга), рекомендациям Базельского комитета по банковскому надзору и Совета по финансовой стабильности, предъявляемым к финансовым организациям, а также ориентируется на рекомендации Кодекса корпоративного управления, одобренного Банком России, и лучшие мировые стандарты и практики корпоративного управления.

Наша Система КУ нацелена на устойчивое повышение стоимости акционерного капитала в долгосрочной перспективе и подразумевает необходимость учитывать при принятии решений как финансовые, так и макроэкономические, социальные и экологические аспекты деятельности Банка.

Мы развиваем Систему КУ, исходя из следующих принципов:

Приоритетность прав и интересов акционеров;

Обеспечение долгосрочного устойчивого развития бизнеса;

Разграничение полномочий и ответственности при управлении бизнесом;

Соответствие компетентности и квалификации масштабам деятельности;

Полная подотчетность органов управления акционерам;

Сбалансированность и эффективность систем внутреннего контроля и управления рисками;

Информационная прозрачность.

Последовательное совершенствование Системы КУ и повышение ее эффективности является частью стратегии развития Банка.

4. Соблюдение прав акционеров Уважение законных интересов собственников акций Банка, обеспечение равенства прав для всех акционеров - владельцев акций одинаковой категории (типа) независимо от количества принадлежащих им акций и одинаковое отношение к ним со стороны Банка – одна из основных задач корпоративного управления.

Система КУ Банка обеспечивает равное отношение ко всем акционерам при осуществлении ими права на участие в управлении Банком и создаёт максимально благоприятные возможности для его реализации.

Банк предоставляет своим акционерам справедливую возможность участия в его прибыли посредством получения дивидендов и право на получение существенной информации о деятельности Банка.

4.1. Структура капитала Банк, являясь публичной компанией, обеспечивает свободное обращение своих акций на финансовых рынках, предоставляя акционерам и инвесторам возможность покупки и продажи ценных бумаг по рыночной цене.

Уставный капитал Сбербанка состоит из двух видов акций: обыкновенных акций (95,6%) и привилегированных акций (4,4%), одинаковой номинальной стоимости. Обыкновенные акции в количестве, не превышающем 25% от общего количества размещенных обыкновенных акций, могут обращаться за пределами Российской Федерации в виде выпущенных на них депозитарных расписок.

Особенностью структуры уставного капитала Банка является наличие контролирующего акционера в лице Банка России, доля которого в уставном капитале составляет 50%+1 голосующая акция.

Обыкновенные акции имеют право голоса по всем вопросам повестки дня общего собрания акционеров (далее – Собрание, ОСА). Привилегированные акции не имеют права голоса на собрании акционеров, за исключением случаев, установленных законодательством Российской Федерации, но имеют закрепленное Уставом право на получение дивиденда в размере не менее 15 % от номинальной стоимости акций.

4.2. Общее собрание акционеров Сбербанка Принцип приоритетности прав и интересов акционеров включает в себя возможность принятия акционерами важных решений для деятельности Банка, таких как: утверждение документов, регулирующих работу органов Банка, распределение прибыли, а также избрание членов Наблюдательного совета (далее также НС).

Порядок подготовки и проведения общего собрания акционеров определяется в Положении об Общем собрании акционеров, в соответствии с которым каждый акционер имеет возможность беспрепятственно реализовать право голоса удобным для него способом. Банк будет прилагать все разумные усилия, для того, чтобы голосующие акции, принадлежащие юридическим лицам, ему подконтрольным (квазиказначейские акции), не принимали участия в голосовании на собрании акционеров Банка. Любой акционер или его представитель, присутствующий на собрании, вправе выразить свое мнение и задать интересующие его вопросы Председателю собрания, присутствующим членам и кандидатам в состав Наблюдательного совета и Ревизионной комиссии, представителю аудитора, членам исполнительных органов.

Нашей постоянной практикой является организация трансляций ОСА на сайте Банка в сети Интернет на русском и английском языках.

В период между собраниями акционеры могут получать ответы на возникающие у них вопросы через корпоративного секретаря Банка.

4.3. Защита прав акционеров /Фидуциарная ответственность Степень нашей ответственности перед акционерами не зависит от размера пакета акций, которым они владеют. Именно обеспечение интересов акционеров, доверивших нам принятие решений по управлению своим капиталом, является для нас главным приоритетом, но при этом мы прилагаем все усилия, чтобы интересы и других заинтересованных сторон в вопросах корпоративной и социальной ответственности Банка были учтены при выработке его стратегии развития и осуществлении текущей деятельности.

Наш контролирующий акционер в соответствии с законодательством Российской Федерации ежегодно выдвигает своих кандидатов в состав Наблюдательного совета, а интересы миноритарных акционеров представляют, прежде всего, независимые (от влияния исполнительных органов, отдельных групп акционеров или иных заинтересованных сторон, а также не связанные с Банком, государством, основным акционером или конкурентом Банка) члены Наблюдательного совета, но вместе с тем каждый из членов Наблюдательного совета представляет интересы всех акционеров Банка, а не только тех, кто его непосредственно номинировал.

4.4. Дивидендная политика В целях установления прозрачного и понятного акционерам механизма принятия решения о выплате дивидендов, определения размера, порядка и сроков их выплаты Наблюдательный совет рассматривает и утверждает Дивидендную политику Банка на среднесрочную (не менее 3 лет) перспективу. Наблюдательный совет предоставляет общему собранию акционеров рекомендации по размеру выплачиваемых дивидендов в соответствии с Дивидендной политикой. Решение об утверждении размера дивидендов и их выплате утверждается ОСА.

4.5. Существенные корпоративные действия Мы рассматриваем в качестве существенных корпоративных действий реорганизацию Банка, приобретение одним акционером 30 и более процентов голосующих акций, совершение существенных сделок (в том числе крупных сделок и сделок по слияниям и поглощениям), увеличение или уменьшение уставного капитала, осуществление листинга и делистинга акций, а также иные действия, которые могут привести к значительному изменению прав акционеров, нарушению их интересов.

При определении порядка приобретения акций Банка подконтрольными ему юридическими лицами Банк будет стремиться обеспечить равную возможность для всех своих акционеров, владеющих акциями соответствующей категории (типа), продать подконтрольному Банку юридическому лицу акции пропорционально принадлежащим им пакетам на равных условиях, за исключением случаев приобретения акций Банка подконтрольными ему юридическими лицами в рамках торговой деятельности на фондовом рынке.

Совершение действий, способных повлечь принудительный делистинг ценных бумаг, неприемлемо для Банка.

При принятии решений по существенным корпоративным действиям, понимая степень ответственности, органы управления могут:

сформировать специальные рабочие группы на уровне Правления Банка;

создать временный комитет при Наблюдательном совете;

вынести вопрос по существенному корпоративному действию на голосование ОСА, в случае если решение такого вопроса отнесено законодательством Российской Федерации к его компетенции.

Вся информация о существенных корпоративных событиях своевременно раскрывается нами в соответствии с законодательством Российской Федерации и Информационной политикой Банка.

4.6. Одобрение сделок с заинтересованностью В соответствии с требованиями законодательства и лучшими практиками корпоративного управления мы рассматриваем сделки с заинтересованностью в следующем порядке, в частности:

проводим предварительный анализ наличия заинтересованности у членов НС и исполнительных органов, участвующих в принятии решений;

заинтересованные лица отстраняются от процесса обсуждения сделки и принятия решения по ней.

Вся информация о сделках с заинтересованностью своевременно раскрывается нами в соответствии с законодательством Российской Федерации.

5. Структура Системы КУ Сбербанка

Основными элементами Системы КУ являются:

Общее собрание акционеров - высший орган управления, через который акционеры реализуют свое право на управление Банком.

Наблюдательный совет – коллегиальный орган управления, осуществляет стратегическое управление, определяет основные принципы и подходы к организации в Банке Системы КУ (включая системы управления рисками и внутреннего контроля), дает рекомендации исполнительным органам и контролирует их деятельность.

Президент, Председатель Правления – единоличный исполнительный орган управления, возглавляет Правление и осуществляет руководство текущей деятельностью Банка.

Правление Банка - коллегиальный исполнительный орган управления, который осуществляет руководство текущей деятельностью Банка и реализует стратегии, определенные Наблюдательным советом.

Система корпоративного управления Банка

5.1. Наблюдательный совет – ключевой элемент Системы КУ Сбербанка Мы понимаем, что эффективный профессиональный Наблюдательный совет - основное условие успешного корпоративного управления. Наблюдательный совет определяет принципы формирования и подходы к организации системы корпоративного управления в Банке.

В целях устойчивого и планомерного развития Банка члены Наблюдательного совета должны разумно и добросовестно с надлежащей заботливостью и осмотрительностью выполнять возложенные на них обязанности в интересах Банка и его акционеров, неся персональную ответственность за принятые решения.

Эффективная работа Наблюдательного совета обуславливается:

Пониманием потребностей бизнеса и роли Наблюдательного совета в развитии Банка;

Способностью привлекать к работе в Наблюдательном совете профессионалов самого высокого уровня;

Сбалансированной системой мотивации и вознаграждения членов Наблюдательного совета;

Обеспечением современных технологических и организационных условий для работы членов НС;

Возможностями дальнейшего профессионального роста для членов Наблюдательного совета;

Самоконтролем деятельности Наблюдательного совета, путем ежегодной оценки и выявления возможностей для совершенствования;

Эффективностью коммуникаций, как внутри Наблюдательного совета, так и с акционерами и менеджментом Банка, а также другими ключевыми заинтересованными сторонами.

Наблюдательный совет определяет правила функционирования Системы КУ Сбербанка путем принятия внутренних нормативных документов, регулирующих принципы и порядок работы отдельных элементов Системы КУ, а также путем осуществления контроля эффективности работы каждого ее элемента и Системы КУ в целом НС подотчетен общему собранию акционеров, а информация о его работе за отчетный период раскрывается в составе годового отчета.

Основные функции Наблюдательного совета Являясь центральным элементом Системы КУ, Наблюдательный совет отвечает за развитие трех ключевых функций:

Руководство;

Контроль;

Коммуникации.

Согласно возложенной на него роли Наблюдательный совет:

определяет стратегические цели и направления развития Банка;

осуществляет контроль деятельности исполнительных органов, в том числе, соответствие такой деятельности утвержденной Наблюдательным советом стратегии развития;

формирует, осуществляет мониторинг эффективности Системы КУ и обеспечивает ее развитие;

определяет основные принципы и подходы к организации системы управления рисками и внутреннего контроля;

формирует политики Банка в области мотивации и вознаграждения членов Наблюдательного совета, исполнительных органов и иных ключевых руководящих работников;

способствует развитию в Банке системы управления талантами и формированию кадрового резерва исполнительных органов;

контролирует обеспечение прозрачности Банка и его деятельности путем обеспечения своевременного и полного раскрытия информации;

принимает решения, связанные с назначением и досрочным прекращением полномочий членов Правления Банка.

Компетенция НС отражена в Уставе Банка.

Избрание Наблюдательного совета В состав Наблюдательного совета избираются лица, имеющие безупречную деловую и личную репутацию и обладающие профессиональными знаниями, навыками и опытом, необходимыми для принятия решений, относящихся к компетенции НС, нацеленные на внесение своего вклада в достижение общего результата.

Наблюдательный совет ежегодно избирается акционерами на ОСА. Акционеры, владеющие 2 (двумя) и более процентами голосующих акций, в течение 75 дней после окончания календарного года могут выдвигать кандидатов для избрания в НС.

Для повышения эффективности принятия решений акционерами при избрании Наблюдательного совета, Комитет по кадрам и вознаграждениям готовит рекомендации для голосования, которые включаются в материалы для ОСА.

Состав и статус членов Наблюдательного совета Наблюдательный совет состоит из исполнительных, неисполнительных и независимых директоров.

Под исполнительными директорами понимаются члены НС, находящиеся в трудовых отношениях с Банком.

Под неисполнительными директорами понимаются члены НС, которые не состоят в трудовых отношениях с Банком, но при этом не являются независимыми директорами.

Для обеспечения эффективности принимаемых решений и поддержания баланса интересов различных групп акционеров в состав НС должны входить независимые директора.

Независимым директором признается член Наблюдательного совета, обладающий достаточным профессионализмом, опытом и самостоятельностью для формирования собственной позиции и способный выносить объективные и добросовестные суждения, независимые от влияния исполнительных органов, отдельных групп акционеров или иных заинтересованных сторон, а также не связанный с Банком, государством, основным акционером или конкурентом Банка.

НС осуществляет оценку статуса независимости кандидатов, он может признать кандидата (директора) независимым, несмотря на наличие у него каких-либо формальных критериев, свидетельствующих об отсутствии независимости, если наличие таких критериев не оказывает влияния на способность директора выносить независимые и объективные суждения. При наступлении обстоятельств, в силу которых директор перестает быть независимым, он незамедлительно обязан уведомить об этом НС и корпоративного секретаря. Независимый директор должен воздерживаться от совершения действий, в результате которых он может потерять статус независимого директора.

Независимые директора должны составлять не менее 1/3 количественного состава Наблюдательного совета.

По решению НС из числа независимых директоров может назначаться старший независимый директор, основными задачами которого являются оказание содействия Председателю НС, организация проведения оценки его работы, координация взаимодействия между независимыми директорами и выработка в необходимых случаях консолидированного мнения независимых директоров по рассматриваемому вопросу.

Председатель Наблюдательного совета Наблюдательный совет возглавляет Председатель, который избирается из числа членов НС на первом после избрания общим собранием акционеров заседании НС. Председатель руководит работой НС, организует разработку плана работы НС, контроль исполнения решений НС, формирование повесток дня заседаний НС, выработку взвешенных решений по вопросам повестки дня заседаний, свободное обсуждение этих вопросов, конструктивную атмосферу проведения заседаний, а также правильное и своевременное составление протокола заседания НС.

Порядок работы Наблюдательного совета Наша цель – найти правильный баланс между общностью интересов и разнообразием мнений и создать условия к занятию каждым членом Наблюдательного совета активной позиции в отношении вопросов, рассматриваемых НС.

Наблюдательный совет проводит заседания в соответствии с планом, составленным в начале срока его полномочий, что обеспечивает надлежащее исполнение его обязанностей. При необходимости, могут проводиться внеплановые заседания Наблюдательного совета.

Заседания НС могут проводиться как в очной, так и заочной форме и созываются Председателем НС по его собственной инициативе, по требованию внешнего аудитора Банка, члена НС, Ревизионной комиссии, Правления, а также Президента, Председателя Правления Банка.

Заседание НС правомочно в случае участия в нем не менее половины от числа избранных директоров.

Каждый член НС обладает одним голосом. В случае равенства голосов решающим является голос Председателя НС. Решения по вопросам повестки дня заседания НС принимаются большинством голосов директоров, участвующих в голосовании, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и Уставом Банка, когда требуется большее число голосов для принятия соответствующих решений.

Член НС может участвовать в заседании с использованием системы видеоконференции или телефонной связи.

Оценка деятельности и планирование преемственности В целях выявления возможностей для повышения эффективности работы НС и его комитетов, определения областей для улучшения и развития, а также следуя лучшим мировым практикам корпоративного управления, НС ежегодно проводит оценку качества своей работы и работы комитетов, Председателя и членов Наблюдательного совета. Периодически (раз в 3 года) НС привлекает к проведению такой оценки независимого внешнего консультанта. Результаты оценки работы НС предоставляются Председателю НС, который организует их обсуждение с участием членов НС. Оценку работы Председателя проводят независимые директора с учетом мнений всех членов Наблюдательного совета. Обобщенные результаты проведенной оценки раскрываются в годовом отчете Банка.

Оценка деятельности Наблюдательного совета Банка позволяет определить его кадровые потребности, выявить сильные стороны и области для улучшения его работы. Кроме того, Комитет Наблюдательного совета по кадрам и вознаграждениям на основании результатов оценки проводит работу по формированию списка дополнительных компетенций членов НС, необходимых для повышения эффективности его работы и формирует предложения по кандидатурам в члены НС.

Наблюдательный совет, Комитет по кадрам и вознаграждениям может также привлечь внешнюю компанию для поиска кандидатов, соответствующих кадровым потребностям НС.

Комитет Наблюдательного совета по кадрам и вознаграждениям готовит рекомендации для голосования на общем собрании акционеров Банка, отражающие обоснованную позицию НС в отношении кандидатов. При этом Наблюдательный совет обеспечивает максимальную прозрачность процедуры оценки кандидатов и подготовки рекомендаций.

Повышение квалификации членов Наблюдательного совета Члены НС должны обладать необходимыми знаниями и опытом, но не могут являться экспертами во всех областях. В этой связи возникает необходимость в расширении и обновлении знаний и развития компетенций членов Наблюдательного совета. В Банке организуются специальные программы по введению в должность вновь избранных членов НС, по повышению квалификации, обмену опытом и получению дополнительных знаний, как по отдельным направлениям деятельности Банка, так, например, и по вопросам макроэкономики, управления, стратеги и финансов.

Функции комитетов Наблюдательного совета и их взаимодействие Наблюдательный совет из своего состава формирует комитеты – консультативно-совещательные органы, созданные для предварительного рассмотрения наиболее важных вопросов деятельности Банка, отнесенных к компетенции Наблюдательного совета, и подготовки рекомендаций Наблюдательному совету для принятия решений по таким вопросам.

Комитеты являются вспомогательными органами Наблюдательного совета и не вправе действовать от имени Банка или НС, а в своей деятельности комитеты полностью подотчетны НС.

При Наблюдательном совете создаются следующие постоянно действующие комитеты:

по аудиту;

по кадрам и вознаграждениям;

по стратегическому планированию;

по управлению рисками.

При необходимости НС вправе принять решение о создании иных комитетов.

Комитеты по аудиту и по кадрам и вознаграждениям состоят исключительно из независимых директоров, а если это невозможно по объективным причинам – независимые директора составляют большинство от количественного состава этих комитетов, а остальными членами могут быть члены Наблюдательного совета, не входящие в состав исполнительных органов Банка.

Положение о комитетах утверждается Наблюдательным советом.

Основными задачами Комитета по аудиту являются повышение эффективности систем внутреннего контроля, корпоративного управления, обеспечение выполнения управленческих и контрольных функций Наблюдательного совета в вопросах функционирования данных систем, контроль достоверности бухгалтерской (финансовой) отчетности, а также деятельности внешнего аудитора и Службы внутреннего аудита.

Основными задачами Комитета по кадрам и вознаграждениям являются усиление и планирование преемственности членов исполнительных органов Банка и членов Наблюдательного совета, подготовка предложений по формированию эффективной системы вознаграждения членов Наблюдательного совета, исполнительных органов Банка и иных ключевых руководящих работников.

Цель деятельности Комитета по стратегическому планированию – подготовка и представление рекомендаций Наблюдательному совету по вопросам стратегического развития Банка.

Комитет по управлению рисками проводит предварительное рассмотрение стратегии по управлению рисками Банка и его Группы, аппетита к риску, а также проводит мониторинг реализации стратегии управления рисками и соблюдения риск-аппетита.

Председатели комитетов ежегодно представляют Наблюдательному совету отчет о работе своих комитетов, а также доклады по вопросам, рассмотренным комитетом по поручению НС.

5.2. Правление Правление Банка - коллегиальный исполнительный орган управления, возглавляемый Президентом, Председателем Правления, который осуществляет общее руководство текущей деятельностью Банка.

В своей деятельности он подотчетен НС и ОСА. Правление не реже одного раза в год представляет НС отчет о ходе выполнения стратегии Банка, об исполнении решений НС и общего собрания акционеров, ежеквартально – доклад о результатах финансово-хозяйственной деятельности Банка и уровне принятых Банком рисков.

Основными принципами деятельности Правления является профессионализм, разумность, добросовестность, осмотрительность и своевременность.

При принятии решений члены Правления должны осознавать степень своей ответственности перед акционерами, клиентами, работниками и добросовестно исполнять обязанности по руководству деятельностью Банка.

Избрание, сроки и прекращение полномочий Члены Правления назначаются на должность и освобождаются от должности решением совета. Кандидаты в члены Правления должны соответствовать требованиям законодательства Российской Федерации, предъявляемым к данным лицам (квалификационным и требованиям к деловой и личной репутации), а также пользоваться доверием членов Наблюдательного совета. Срок полномочий членов Правления не ограничен.

Планирование преемственности Обеспечение преемственности членов Правления является одной из первостепенных задач Системы КУ. Комитет по кадрам и вознаграждениям совместно с руководством кадровой службы Банка непосредственно отвечает за своевременную подготовку планов преемственности, точное определение кадровых потребностей менеджмента и развитие существующих компетенций, поиск и привлечение наиболее подходящих кандидатов, прежде всего, за счет внутренних ресурсов, для чего формируется кадровый резерв.

В своей работе Комитет по кадрам и вознаграждениям при планировании преемственности учитывает результаты регулярной оценки деятельности каждого из членов Правления, принимая во внимание результаты работы всего Банка в целом.

5.3. Президент, Председатель Правления Президент, Председатель Правления Банка возглавляет Правление и руководит его работой, осуществляет оперативное руководство Банком, обеспечивает выполнение решений НС и ОСА, организует работу Правления, распределяет обязанности между членами Правления, председательствует на заседаниях Правления.

Президент, Председатель Правления несет ответственность за организацию системы подготовки и достоверность бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка, своевременное раскрытие информации и предоставление акционерам, клиентам Банка и иным заинтересованным лицам сведений о деятельности Банка.

5.4. Распределение полномочий и взаимодействие Наблюдательного совета и исполнительных органов Сбербанка Эффективное взаимодействие между Наблюдательным советом и исполнительными органами, а также четкое разграничение их полномочий является одним из ключевых факторов в обеспечении надлежащей практики корпоративного управления. Наблюдательный совет, Правление и Президент, Председатель Правления в своей работе наделены достаточной степенью самостоятельности.

Наблюдательный совет не должен без веских на то причин вмешиваться в повседневную деятельность исполнительных органов, ограничивая их возможности оперативно решать вопросы деятельности Банка. Вместе с тем исполнительные органы Банка на регулярной основе информируют Наблюдательный совет по всем важным вопросам и решениям, имеющим значение для выполнения стратегии развития Банка, планирования и развития бизнеса, о состоянии систем управления рисками и внутреннего контроля. Для достижения оптимального уровня такого взаимодействия Президент, Председатель Правления входит в состав Наблюдательного совета Банка.

В целях более полного изучения специфики деятельности Банка члены НС могут по собственной инициативе организовывать рабочие встречи с членами исполнительных органов и иными ключевыми сотрудниками Банка, а также обсуждать между собой вне рамок заседаний НС любые вопросы будущего развития и текущей деятельности Банка.

Члены НС взаимодействуют с исполнительными органами и должностными лицами Банка с целью своевременного получения максимально полной и достоверной информации, необходимой для принятия решений.

Для надлежащего исполнения своих обязанностей член Наблюдательного совета имеет право:

запрашивать информацию о деятельности Банка и оперативно получать ответы на свои запросы;

требовать предоставления дополнительной информации;

в равной степени иметь право доступа к документам Банка и подконтрольных ему компаний.

5.5. Корпоративный секретарь Для целей обеспечения соблюдения органами управления и должностными лицами Банка процедур корпоративного управления, требований действующего законодательства, Устава, настоящего Кодекса и внутренних документов Банка, гарантирующих реализацию прав и законных интересов акционеров, в Банке предусмотрена должность корпоративного секретаря.

Корпоративный секретарь назначается на должность решением Наблюдательного совета, ему же подотчетен и подконтролен в своей деятельности и находится в административном подчинении Президента, Председателя Правления Банка. Деятельность корпоративного секретаря регулируется Положением о корпоративном секретаре, утверждаемым Наблюдательным советом Банка.

Основной задачей корпоративного секретаря является обеспечение реализации политики Банка в области корпоративного управления, а также координация действий при осуществлении Банком процессов корпоративного управления и их совершенствовании, подразумевающая осуществление функций методологии, контроля и мониторинга соответствия отдельных процессов такой политике.

Банк принимает необходимые меры для обеспечения независимости корпоративного секретаря, создает условия для беспрепятственного и эффективного осуществления корпоративным секретарем своих функций.

5.6. Мотивация и вознаграждение членов Наблюдательного совета и менеджмента Сбербанка Основными принципами, лежащими в основе, действующей в Банке системы вознаграждения, являются её прозрачность, открытость и соответствие размеров индивидуального вознаграждения достигнутым результатам, а также характеру и масштабу совершаемых Банком операций, результатам его деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков.

Мы совершенствуем систему мотивации и создаем в ее рамках механизмы долгосрочной мотивации с учетом рисков также и для ключевых руководителей Банка.

Вознаграждение членов Наблюдательного совета Вознаграждение членов Наблюдательного совета должно соответствовать рыночным условиям и устанавливаться ОСА таким образом, чтобы обеспечивать привлечение и активное участие в работе Банка высококвалифицированных специалистов, мотивировать их к честной и результативной деятельности. Банк публично раскрывает информацию о вознаграждении членов НС в соответствии с Положением о вознаграждениях и компенсациях членов Наблюдательного совета.

В своем подходе к вопросу мотивации членов Наблюдательного совета Банк стремится принять во внимание уровень общей ответственности, индивидуальной нагрузки и профессиональной квалификации каждого из членов Наблюдательного совета.

Вознаграждение членов Правления Система вознаграждения Президента, Председателя Правления и членов Правления определяется политикой по вознаграждению и мотивации ключевых работников Банка. Вознаграждение состоит из фиксированной и переменной частей.

Нашим основным принципом является стремление максимальным образом совместить интересы руководителей Банка и его акционеров. Это достигается за счет строгой связи размера переменной части вознаграждения с конкретными результатами работы каждого члена Правления.

Комитет по кадрам и вознаграждениям отвечает за адекватность и постоянную актуализацию системы вознаграждения членов Правления, согласовывает набор персональных целевых показателей и контролирует успешность их выполнения, анализируя персональный вклад каждого руководителя, его потенциал развития и степень синергетического эффекта в команде.

Раскрытие информации о вознаграждении Мы ответственно подходим к вопросу раскрытия информации о вознаграждении топ-менеджеров Банка. Сведения по каждому коллегиальному органу управления Банка с указанием размера всех видов вознаграждения, включая заработную плату, премии, комиссионные, вознаграждения, отдельно выплаченные за участие в работе соответствующего органа управления, иные виды вознаграждения, которые были выплачены Банком в течение отчетного года, с указанием размера расходов, связанных с исполнением функций членов органов управления Банка, компенсированных акционерным обществом в течение отчетного года, публикуются в годовом отчете Банка.

5.7. Страхование ответственности членов Наблюдательного совета и Правления Учитывая, что управление Банком представляет собой сложный процесс, сопряженный с риском того, что решения, принятые членами органов управления Банка, могут оказаться неверными и повлечь негативные последствия для Банка, ответственность членов органов управления Банка подлежит страхованию.

Страхование ответственности членов органов управления Банка, а также должностных лиц, принимающих ключевые управленческие решения, производится за счет средств Банка.

6. Корпоративное поведение и деловая этика

6.1. Соблюдение принципов деловой этики и противодействия коррупции Мы уверены в том, что безусловное следование этическим принципам, закрепленным во внутренних документах Банка, всеми членами органов управления закладывает ориентированную на этические принципы основу корпоративной культуры, способствует укреплению деловой репутации Банка, развитию делового сотрудничества с клиентами и партнерами Банка.

Все члены органов управления обязаны действовать в соответствии с высокими принципами профессиональной и деловой этики, закрепленными во внутренних документах Банка, быть нетерпимыми к коррупции в любых ее формах и проявлениях, соблюдать требования применимого законодательства во всех странах ведения бизнеса и/или публичного обращения ценных бумаг Банка, регулярно проходить обучение по вопросам этики и противодействия коррупции.

Более подробно принципы предупреждения и противодействия коррупции, установленные в Банке, изложены также и в Политике по противодействию коррупции.

6.2. Политика в отношении потенциальных и существующих конфликтов интересов Члены органов управления, действуя разумно и добросовестно в интересах Банка и его акционеров, должны своевременно сообщать о наличии заинтересованности или конфликта интересов при принятии решений, разрешать возникшие конфликты в интересах Банка и его акционеров, в том числе, воздерживаться от действий, которые приведут или потенциально способны привести к возникновению конфликта интересов, воздерживаться от голосования по вопросам, в принятии решений по которым у них имеется личная заинтересованность. Под конфликтом интересов мы понимаем ситуацию, при которой у члена органа управления существует личная заинтересованность в принятии решения, совершении действий или воздержании от действий в качестве члена органа управления Банка, которая может принести ущерб интересам Банка или его акционеров. При возникновении конфликта интересов, даже и потенциального, в том числе при наличии заинтересованности в совершении Банком сделки, члену Наблюдательного совета следует уведомить об этом Наблюдательный совет через его Председателя или корпоративного секретаря. Если члену Наблюдательного совета не очевидно, создает ли та или иная ситуация конфликт интересов, то ему следует проконсультироваться с корпоративным секретарем для принятия соответствующих мер.

Члены Наблюдательного совета обязаны своевременно уведомлять Председателя и корпоративного секретаря как о намерении занять должность в составе органов управления иных организаций и/или в государственных и муниципальных органах, Банке России, так и о факте такого назначения.

Совмещение членами исполнительных органов должностей в иных организациях требует одобрения НС в соответствии с законодательством Российской Федерации.

С целью недопущения возможных негативных последствий для Банка, члены исполнительных органов раскрывают перед Банком информацию об осуществлении ими коммерческой деятельности, не связанной с интересами Банка.

Более подробно принципы предупреждения и своевременного управления конфликтом интересов, установленные в Банке, изложены, в том числе, и в Политике по управлению конфликтом интересов.

6.3. Политика в области конфиденциальной и инсайдерской информации Члены Наблюдательного совета и исполнительных органов не разглашают и не используют в личных целях конфиденциальную, инсайдерскую и служебную информацию Банка.

Раскрытие информации о Банке, ее объем, содержание и способы распространения не должны противоречить требованиям к соблюдению охраняемой законом банковской, коммерческой тайны, иной конфиденциальной информации, а также требованиям информационной безопасности Банка.

Все члены органов управления обязаны действовать в соответствии с требованиями внутренних документов Банка в области противодействия неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, соблюдать ограничения в отношении инсайдерской информации и обязанности по направлению уведомлений о совершаемых операциях.

7. Системы внутреннего контроля и управления рисками, внешний аудитор Система внутреннего контроля – совокупность системы органов и направлений внутреннего контроля, обеспечивающая соблюдение порядка осуществления и достижения целей, установленных законодательством Российской Федерации, учредительными и внутренними документами Банка.

Наблюдательный совет несет ответственность за определение принципов и подходов к организации систем внутреннего контроля и управления рисками в Банке.

Исполнительные органы обеспечивают создание и поддержание функционирования эффективных систем внутреннего контроля и управления рисками в Банке, а также отвечают за выполнение решений Наблюдательного совета в этих областях.

Построение систем внутреннего контроля и управления рисками в Банке осуществляется с использованием модели «трех линий защиты», при которой:

Первая линия – это подразделения, которые несут ответственность за ежедневное эффективное осуществление внутреннего контроля, принимают текущие меры по управлению рисками, связанными с их деятельностью. Эти меры являются частью повседневной деятельности подразделений, таким образом, обеспечивается постоянный процесс выявления, оценки и контроля рисков;

Вторая линия – это ответственные подразделения Банка, которые отвечают за разработку и введение в действие правил и процедур внутреннего контроля, определяют стандарты управления рисками, принципы, лимиты и ограничения, проводят мониторинг уровня рисков, формируют отчетность, проверяют соответствие уровня рисков аппетиту к риску, консультируют, моделируют и агрегируют общий профиль рисков;

Третья линия – это внутренний аудит, задачами которого является независимая оценка эффективности систем внутреннего контроля и управления рисками.

7.1. Структура системы внутреннего контроля

Внутренний контроль в Банке осуществляют:

Органы управления Банка;

Ревизионная комиссия;

Главный бухгалтер (его заместители) Банка;

Руководители (их заместители) и главные бухгалтеры (их заместители) филиалов Банка;

Служба внутреннего аудита;

Служба внутреннего контроля;

Cтруктурное подразделение (ответственный сотрудник) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

Контролер профессионального участника рынка ценных бумаг;

Иные подразделения и служащие, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами Банка.

7.2. Организация процесса управления рисками Применяемая Банком система управления рисками основывается на стандартах и инструментах, рекомендуемых Базельским комитетом по банковскому надзору, и отвечает требованиям лучших мировых практик. Основными задачами системы интегрированного управления рисками, как составной части процесса управления Банком, является внедрение стандартов управления рисками, принципов, лимитов и ограничений, мониторинг уровня рисков и формирование отчетности по рискам, обеспечение соответствия уровня принятых рисков установленным лимитам аппетита к риску, моделирование и формирование общего профиля рисков. В целях обеспечения эффективного планирования и контроля принятых рисков, функции управления рисками распределены между Наблюдательным советом, Председателем Правления, Президентом Банка, Правлением, куратором блока «Риски» (Руководитель службы управления рисками Банка), специализированными комитетами Правления, подразделениями блока «Риски» и иными подразделениями Банка и организаций-участников Группы. Распределение полномочий в системе управления рисками соответствует требованиям и рекомендациям Банка России и международных финансовых организаций.

7.3. Служба внутреннего контроля В целях осуществления внутреннего контроля, содействия органам управления Банка в обеспечении соответствия деятельности Банка законодательству, регулированию и лучшим практикам, а также создания и применения эффективных методов и механизмов управления риском возникновения у Банка убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов Банка, стандартов саморегулируемых организаций и/или применения санкций и/или иных мер воздействия со стороны надзорных органов, в Банке создана Служба внутреннего контроля, включающая в себя совокупность структурных подразделений и работников Банка, осуществляющих деятельность в соответствии c Положением о Службе внутреннего контроля.

Служба внутреннего контроля действует в соответствии с принципами независимости, постоянства деятельности, объективности, беспристрастности и профессиональной компетентности.

При осуществлении внутреннего контроля и выполнении своих функций, Служба внутреннего контроля взаимодействует со всеми подразделениями, коллегиальными и исполнительными органами Банка по вопросам, находящимся в их компетенции.

7.4. Служба внутреннего аудита Служба внутреннего аудита содействует органам управления Банка в достижении поставленных целей, обеспечении эффективности и результативности деятельности Банка и осуществляет свою деятельность с соблюдением принципов постоянства деятельности, независимости, беспристрастности, честности, объективности и профессиональной компетентности. Служба внутреннего аудита является независимым структурным подразделением, которое осуществляет проверочные мероприятия по всей системе функционирования внутреннего контроля, подотчетно Наблюдательному совету Банка и административно подчинена Президенту, Председателю Правления Банка.

Банк принимает необходимые меры для обеспечения независимости и беспристрастности Службы внутреннего аудита, создает условия для беспрепятственного и эффективного осуществления Службой внутреннего аудита своих функций.

Служба внутреннего аудита проводит проверки по всем направлениям деятельности Банка (объектом проверок может являться любое подразделение и служащий Банка или организации участника Группы), осуществляет контроль за эффективностью принятых подразделениями и органами управления по результатам проверок мер, обеспечивающих снижение уровня выявленных рисков.

В своей работе Служба внутреннего аудита применяет лучшие практики в области внутреннего аудита, в том числе международные основы профессиональной практики внутреннего аудита.

7.5. Внешний аудитор В целях проверки и подтверждения достоверности финансовой (бухгалтерской) отчетности, подготовленной как по российским, так и по международным стандартам, мы привлекаем независимую аудиторскую организацию, имеющую мировое признание.

«Владимир Пелевин Елена Соколова Формирование профессиональной компетентности будущих ИТспециалистов Владимир Пелевин Елена Соколова Формирование профессиональной компетентности будущих ИТспециалистов LAP LAMBERT Academic Publishing Impressum / В ы х о д н ы е д а н н ы е Bibliografische Inform ation der Deutschen N a tion alb ib lio th ek: Die Deutsche N a tion alb ib lio th ek verzeichnet diese Publikation in der Deutschen N ationalbibliografie; de taillie rte bibliografische Daten sind im...»

«Conference Program Singapore January19-21, 2015 APCSSM Asia-Pacific Conference on Social Sciences and Management ICSPE International Conference on Society, Psychology and Education ICBENS International Conference on Biological Engineering and Natural Sciences ICEIT International Conference on Engineering and Information Technology APCSSM Asia-Pacific Conference on Social Sciences and Management ISBN 978-986-5654-12-2 ICSPE International Conference on Society, Psychology and Education ISBN...»

«\ql Федеральный закон от 21.07.1997 N 122-ФЗ (ред. от 08.03.2015) О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним Документ предоставлен КонсультантПлюс www.consultant.ru Дата сохранения: 15.04.2015 Федеральный закон от 21.07.1997 N 122-ФЗ Документ предоставлен КонсультантПлюс (ред. от 08.03.2015) Дата сохранения: 15.04.2015 О государственной регистрации прав на недвижимое имуществ. 21 июля 1997 года N 122-ФЗ РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ГОСУДАРСТВЕННОЙ...»

« реальным поставкам уже многие годы занимает второе место после США. Больше всего контрактов за последние восемь лет Россия заключила со станами АТР, что составляет 55–57% З ее оружейного экспорта. Ближний Восток занимает здесь второе место - 14,2%, а Северная и Северо-Восточная Африка - третье - 12,7% 2. В первую десятку И наиболее крупных...»

«ГНЦ ФГУГП «Южморгеология» ООО «НефтеГазСтрой Центр» Утверждаю Генеральный директор А.П.Пронкин ПРОЕКТ на выполнение работ по объекту «Комплексные геолого-геофизические работы в области сочленения Лено-Тунгусской НГП и Лаптевской ПНГО» (Государственный контракт от 30 марта 2012 г. № 40/01/70-108) Предварительный отчет Оценка воздействия на окружающую среду. (ОВОС). (Морская часть) Генеральный директор ООО «НефтеГазСтрой Центр» Ильичев А.В. Москва, 2013 г. ГК40/01/70-108 Комплексные...»

«Научные обзоры Современное состояние и перспективы развития российского автомобильного рынка Мировой рынок автомобилей характеризуется стремительным А.А. Хлус ростом производства и продаж. Мировое производство автомобилей растёт с каждым годом, как видно на рисунке 1. За 15 лет мировое УДК 339.146 производство автомобилей возросло почти на 50%. В 2014 г. было ББК 65.422.5 выпущено около 87,5 млн машин (включая легковые и коммерческие Х-604 автомобили), что на 2,6% больше, чем в 2013 г.1...»

«РОЛЬ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА В РЕАЛИЗАЦИИ ИННОВАЦИОННОГО ПОТЕНЦИАЛА РЕГИОНА. Давыдов Д.С., студент Научный руководитель к.э.н., доцент Голева Г.А. Южный Федеральный Университет Ростов-на-Дону, Россия THE ROLE OF SMALL AND MEDIUM-SIZED BUSINESSES IN THE IMPLEMENTATION OF THE INNOVATIVE POTENTIAL OF THE REGION. Davydov D.S., student A scientific leader is c.e.s., associate professor of Goleva G.A. Southern Federal University Rostov-on-Don, Russia Следует различать малый бизнес и инновационное...»

«ВЫЯВЛЕНИЕ АВАРИЙНЫХ ДЕРЕВЬЕВ В УРБАНИЗИРОВАННОЙ СРЕДЕ: ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ Румянцев Д.Е. Московский Государственный Университет Леса Диагностика аварийных деревьев ответственное и сложное мероприятие. Прежде всего, потому, что мы наблюдаем перед собой вероятностный процесс. Упасть может любое дерево, однако вероятность этого события может быть разной. В 1823 г. известный американский писатель Джеймс Фенимор Купер опубликовал роман «Пионеры, или у истоков Саскуиханны». Помимо всего прочего,...»

«Предисловие 1 РАЗРАБОТАНА ООО «Газпром газнадзор» с участием ОАО «Газпром», ООО «Газпром ВНИИГАЗ», ООО «Газпром центрремонт», ДОАО «Оргэнергогаз», РГУ нефти и газа им И.М. Губкина 2 ВНЕСЕНА Департаментом по транспортировке, подземному хранению и использованию газа ОАО «Газпром», Департаментом по капитальному ремонту ОАО «Газпром» 3 УТВЕРЖДЕНА И ВВЕДЕНА Заместителем Председателя Правления В ДЕЙСТВИЕ ОАО «Газпром» В.А. Маркеловым 4 ВЗАМЕН Инструкции по оценке дефектов труб и соединительных...»

«Kuznetsova E. S., Kuznetsova E. N., Shuhtin V. V., Gozhenko A. I. Особенности осморегулирующей функции почек у больных с сахарным диабетом 1 типа = Features of the renal osmoregulatory function in patients with type 1 diabetes. Journal of Education, Health and Sport. 2015;5(8):64-72. ISSN 2391-8306. DOI 10.5281/zenodo.23452 http://dx.doi.org/10.5281/zenodo.23452 https://pbn.nauka.gov.pl/works/603458 POL-index...»

«АДМИНИСТРАЦИЯ НИКОЛЬСКОГО МУНИЦИПАЛЬНОГО РАЙОНА ПОСТАНОВЛЕНИЕ 09.11.2015 года № 823 г. Никольск Об утверждении Устава муниципального бюджетного учреждения Никольского муниципального района «Районный молодежный центр «Поколение» в новой редакции В соответствии с Федеральным законом от 12.01.1996 года № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях», руководствуясь Уставом Никольского муниципального района, администрация Никольского муниципального района ПОСТАНОВЛЯЕТ: 1. Утвердить Устав муниципального...»

«Литера А Блок расширения и связи Руководство по эксплуатации ИБЯЛ.411111.036РЭ часть 1 СОГЛАСОВАНО: Начальник ОТКиИ _ В.Л. Лемешев 2014 г. Начальник отдела маркетинга _ И.В. Самсонов РАЗРАБОТАНО: 2014 г. Начальник ОМ-Главный метролог Утвердил _ Н.А. Диваков _ О.М. Пшонко 2014 г. 2014 г. Начальник КТО Зав. сектором _ А.Ю. Зотов _ С.Ю. Игуменов 2014 г. 2014 г. Проверил _ С.Ю. Игуменов 2014 г. Исполнитель _ М.Ю. Вороненко 2014 г. Нормоконтроль _ С.В. Фролов 2014 г. ИБЯЛ.411111.036...»

«Федеральный закон от 21.11.2011 N 323-ФЗ (ред. от 31.12.2014) Об основах охраны здоровья граждан в Российской Федерации 21 ноября 2011 года N 323-ФЗ РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН ОБ ОСНОВАХ ОХРАНЫ ЗДОРОВЬЯ ГРАЖДАН В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Принят Государственной Думой 1 ноября 2011 года Одобрен Советом Федерации 9 ноября 2011 года Список изменяющих документов (в ред. Федеральных законов от 21.11.2011 N 323-ФЗ, от 25.06.2012 N 89-ФЗ, от 25.06.2012 N 93-ФЗ, от 02.07.2013 N 167-ФЗ, от...»

«Ученые записки университета имени П.Ф. Лесгафта– 2015. – № 11 (129). ЛИТЕРАТУРА 1. Германов, Г.Н. Современные тенденции развития европейского бега на средние и длинные дистанции и их реализация в подготовке российских бегунов / Г.Н. Германов, Е.Г. Цуканова // Ученые записки университета имени П.Ф. Лесгафта. – 2010. – № 9 (67). – С. 20-28.2. Информационное агентство России [Электронный ресурс] // URL: http://tass.ru/sport/1350938. – Дата обращения 05.11.15. 3. Информационное агентство России...»

2016 www.сайт - «Бесплатная электронная библиотека - Научные публикации»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам , мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.